面包财经根据相关监管部门公开通报的处罚信息，对国有银行2024年的违规处罚数据进行了不完全统计分析，从罚单数量、罚款金额等角度透视国有银行合规情况。金融监管部门主要包括国家金融监管总局及派出机构、央行及其分支机构、国家外汇管理局等。
以处罚公告日统计，2024年，金融监管部门开出的涉及国有银行及其分支机构，以机构为处罚对象的罚单数为597张，涉及被罚没总金额超3.5亿元。
2024年度，在统计梳理的597张罚单中，涉及11张300万元及以上的大额罚单。其中，工商银行单张罚单被罚金额居首，超1000万元。邮储银行、交通银行等都收到了单张被罚没金额超过300万元的大额罚单。
2024年国有银行累计罚没超3.5亿元面包财经根据相关监管部门公开通报的处罚信息，以处罚公告日统计，2024年度，金融监管部门开出的涉及国有银行及其分支机构，以机构为处罚对象的罚单数为597张，涉及被罚没总金额超35009.77万元。
从单家机构来看，2024年，农业银行被罚没金额7197.87万元，居于国有银行首位；中国银行、建设银行分居第二、第三位，分别被罚没6269.05万元和6008.6万元。
从处罚机构来看，国家金融监管总局及派出机构共开出452张罚单，累计罚没约2.72亿元；国家外汇管理局及其分支机构共开出405张罚单，累计罚没约5684.09万元；央行及其分支机构共开出40张罚单，累计罚没约2137.02万元。
另外，在统计梳理的597张罚单中，涉及11张300万元及以上的大额罚单。其中工商银行单张罚单被罚金额居首，为1050万元。此外，邮储银行、交通银行等都收到了单张被罚没金额超过300万元的大额罚单。
中国银行：2024年收129张罚单2024年度，涉及中国银行及其分支机构的罚单有129张，罚没金额合计6336.89万元，其中，涉及1张单张处罚金额430万元的大额罚单。
2024年1月5日，中国银行因“部分重要信息系统识别不全面，灾备建设和灾难恢复能力不符合监管要求；重要信息系统投产及变更未向监管部门报告，且投产及变更长期不规范引发重要信息系统较大及以上突发事件；信息系统运行风险识别不到位、处置不及时，引发重要信息系统重大突发事件；监管意见整改落实不到位，引发重要信息系统重大突发事件等九项违法违规行为”，被国家金融监督管理总局处以罚款430万元。
除此之外，中国银行还有14张罚单的被罚没金额在100万元或以上。公开信息显示，2024年6月18日，中国银行股份有限公司扬州分行由于：“向关系人发放信用贷款；贷款资金用途管控不到位；贷款分类不准确；票据和信用证业务贸易背景不真实；滚动签发银行承兑汇票虚增存贷款规模；贷款资金转作保证金”，被国家金融监督管理总局扬州监管分局没收违法所得并处罚款合计294.462007万元。
2024年9月30日，中国银行股份有限公司重庆市分行由于违反信用信息采集、提供、查询相关管理规定，被中国人民银行重庆市分行处以罚款238万元。
2024年12月20日，中国银行股份有限公司大荔县支行由于贷前调查不尽职、贷后管理不到位，被国家金融监督管理总局渭南监管分局处以罚款85万元。同时，时任中国银行股份有限公司大荔县支行副行长王升被禁止终身从事银行业工作，时任中国银行股份有限公司大荔县支行业务发展部客户经理王平、支行业务发展部主任左校强均被处以警告。
邮储银行：因贷款违规收645万元大额罚单根据监管部门通报信息统计，2024年，涉及邮储银行及其分支机构的罚单有72张，总罚没金额合计约4231.43万元，其中，涉及9张单张处罚金额在100万元及以上的大额罚单。
2024年1月9日，邮储银行浙江省分行因“个人经营性贷款管理不审慎，未及时发现经营主体注销问题；向公务员发放个人经营性贷款；个人贷款资金违规挪用入股市；个人贷款资金违规挪用入房市；资金回流股东实质置换土地购置成本；未按工程进度发放房地产开发贷款；贷款“三查”不到位，重大负面信息披露不充分；流动资金贷款被挪用入股市；流动资金贷款被挪用于信托等投资；企业划型管理不到位，小微企业贷款统计数据不真实；住房按揭贷款资金未直接支付至预售资金监管账户等违法违规行为”，被国家金融监督管理总局浙江监管局处以罚款645万元。
2024年12月6日，中国邮政储蓄银行股份有限公司云南省分行因“减费让利政策落实不到位、贷款“三查”严重不审慎、未落实授信条件发放贷款、信用卡透支资金被挪用、个人贷款支付管理与控制不到位” 等多项违规，云南金融监管局对邮储银行云南省分行罚款190万元，对相关分支机构罚款300万元，合计罚款490万元。
2024年4月26日，中国邮政储蓄银行股份有限公司石家庄市广安支行因占压财政存款或者资金，被中国人民银行河北省分行警告并处罚款246万元。
2024年12月13日，中国邮政储蓄银行股份有限公司陕西省分行因违反反洗钱管理规定，被中国人民银行陕西省分行处以罚款193万元。
交通银行： 收16张百万级大额罚单根据监管部门通报信息统计，2024年，涉及交通银行及其分支机构的罚单有73张，虽然整体罚单数量较少，但总罚没金额合计约5903.44万元，主要由于百万以上罚单较多。数据显示，2024年，交通银行及其分支机构共收到16张罚没金额在100万元及以上的罚单。
2024年8月2日， 交通银行股份有限公司湖北省分行因：“线上抵押贷管理不尽职，形成不良；按揭贷款风险管理不尽职；房地产开发贷款贷后管理不尽职；贷款三查不尽职形成重大损失；经营性物业贷风险管理不尽职；违规发放并购贷款用于股本权益性投资；内控管理严重违反审慎经营规则”，被国家金融监督管理总局湖北监管局处以罚款490万元。
2024年12月17日，交通银行股份有限公司天津万德庄支行由于授信管理不到位；关联关系识别不到位、未按集团客户统一授信；员工管理不到位、员工从事违法活动，被国家金融监督管理总局天津监管局处以罚款370万元。
（文章序列号：1889964599520923648/JW）
免责声明：本文不构成对任何人的任何投资建议。知识产权声明：面包财经作品知识产权为上海妙探网络科技有限公司所有。
