阿根廷华人在线布宜诺斯艾利斯8月16日讯 阿根廷中央银行（BCRA）近日宣布一系列放松外汇管制的措施，引发了国内外的广泛关注和讨论。这些措施主要涉及美元转账限制的放宽，以及允许使用"资产正规化"（俗称"洗白"）账户资金进行房地产开发投资。

根据央行发布的A8088号通知，银行不再可以仅凭怀疑违反外汇管制规定就拒绝外币转账。这一举措旨在简化和便利交易流程。与此同时，A8090号通知规定了"资产正规化特别账户"（CERA）的具体操作规则，允许将"洗白"资金用于房地产开发项目。

这些政策变化发生在阿根廷政府推出"资产正规化"计划的背景下。该计划的目的是增加外汇流入，稳定公共财政。尽管目前阿根廷经济呈现一些积极迹象，但仍面临诸多严峻挑战。市场分析人士认为，政府正寄希望于"洗白"带来的美元以应对未来的困难局面。

央行还取消了一些与"了解你的客户"原则相关的规定。这些规定此前要求银行在进行转账前采取特殊预防措施，以最大程度降低风险。例如，对开户不满180天或180天内无交易记录的账户实施限制。

然而，这些放松管制的措施也引发了一些担忧。有声音警告，阿根廷可能再次被列入金融行动特别工作组（GAFI）的"灰色名单"。该名单包括在防止洗钱和恐怖融资方面存在问题的国家。阿根廷曾经在该名单上，目前名单上包括委内瑞拉、克罗地亚、保加利亚等国家。

尽管如此，央行仍然为CERA账户制定了具体的监管框架，以确保存入的资金按照规定使用，并向有关当局报告所有资金流动。这些措施旨在平衡便利交易和防范风险之间的关系。

总的来说，阿根廷央行此次放松外汇管制的决定反映了政府在刺激经济和吸引外资方面的努力。然而，这也引发了对可能增加洗钱风险的担忧。未来，阿根廷如何在促进经济发展和维护金融秩序之间取得平衡，将是一个值得关注的问题。

转账限制

在不超过100,000美元的情况下：如果总金额低于此数额，需要提供一份声明，说明资金将用于特定交易操作，并在截止日期之前使用。此外，可以将资金转至投资账户用于允许的投资，只要满足特定要求并事先通知AFIP（阿根廷税务局）。

税收扣缴：AFIP可以对转账实施税收扣缴。

美元销售：允许出售存入的外币以支付税款。

向AFIP报告：金融机构必须向AFIP报告这些账户的所有交易。

不接受现金提款：这些账户的资金必须通过银行转账进行提取。

值得注意的是，政府特别设计了这一政策，旨在帮助那些希望规范少于100,000美元资金的人，主要是持有现金的投资人。