明朝正德年间，淮北一带有个陶井镇，镇里有一名年轻男子，名叫辛林。
这辛林年轻时父亲早逝，一直是由寡母辛苦拉扯大。他的娘亲虽然大字不识一个，但见识却不少，一直督促辛林用功读书，以后能够考上举人，有个官儿做做，也能够光宗耀祖。
这一年，为了准备应试，辛林独自来到了京城，并在城西租下了一间小屋子，每日在屋中温书。住在他隔壁的乃是一户姓江的人家，越过围墙隐约可以看见院中有重重楼阁，似乎是颇为富裕的大户人家。
自从搬到这间小屋后，辛林用功念书，经常温习到深夜。但奇怪的是，入夜后，经常能听见从隔壁传来女子欢快的笑声，笑声清脆动人，令人遐思不断，但仔细去寻时，却又往往听不见了。
这样过了一段时间后，辛林夜里读书总会走神，情不自禁地想知道那高墙另一头的是哪一位佳人，她生得何等模样，又是遇到了什么愉悦的事情，才会总是发笑？
在一天夜里，笑声再次响起的时候，辛林终于按捺不住心中的好奇，搬来梯子，翻上了墙头。当他从墙上探头往里望去的时候，便看见一名粉衣女子正坐在院中的秋千上，冲他嫣然一笑。这女子生得极为娇丽，一见之下，不由得让辛林心动神摇。
“嘻嘻，这呆书生！”那女子见辛林呆头呆脑的模样，又是一笑，“长夜漫漫，既然来了，何不下来一起喝茶赏月？”
“那就恭敬不如从命了！”辛林有些不好意思地道，他感觉在深夜能够与如此美貌的佳人谈天说地，真似做梦一般。
谈天中，他得知，原来这名女子名叫江蕙，乃是这江家的小姐。如今，只有江老爷和她居住在此，而江老爷总是忙于生意，很少归家，江蕙独自一人在家，难免寂寞。
随后的一段时间，辛林每天夜里都会偷偷翻墙过来与江蕙相见。在互相熟悉了之后，二人都发现彼此的性情十分相投，如同知己一般，便暗自心生爱慕。而这孤男寡女相处久了，难免有擦枪走火之时，就在一个夜里，辛林留宿在了心上人的闺房之中。
次日，回到家中后，辛林的心情一直难以平静，暗自想道：“真没想到，原本是来京城备考，结果却意外结识了佳人，还有了肌肤之亲！如今我没有功名在身，也不知道那江老爷能不能够看得上眼？但是既然事已至此，若是不上门提亲，未免太过小人了！”
于是，在犹豫了几日后，辛林还是备下了礼物，并惶惶不安地敲响了江家的大门。
敲了许久之后，才有一名老仆打开了大门，将辛林迎了进去。走进花厅，只见一名身着锦袍的中年人正坐在桌边喝茶，想必这就是江老爷了。
见辛林走了进来，江老爷便站起身，笑道：“一直听说隔壁住着的是一名读书人，只是我平日里忙于生意，一直无暇拜访，还请不要见怪！”
闻言，辛林忙道：“江老爷太过客气了，其实我此次前来，是冒昧有一事相求！”说罢，辛林就将自己与江小姐如何结识、又如何私定终身的事情原原本本地讲了出来。
说完之后，辛林本以为江老爷会大发雷霆，但江老爷却默然半晌，十分疑惑地道：“你是说，你在我家后院，见到了我女儿？或许你是搞错了什么，我女儿早在三年前就已经过世了！”
“这不可能！”辛林闻言，思绪十分混乱，一时无法接受江老爷的说法。江老爷见此，便将他带到了后院的楼阁之中，并道：“这便是小女生前所住的房间，墙上还挂着她的画像！”
辛林仔细一瞧，只见眼前的房间分明与自己夜里所见一般无二，但眼前的这个房间却是落满了灰尘，角落结着蛛网，明显已经很久无人居住。再看那墙上的画像，画中那美目倩兮的女子，不就是自己的心上人吗？
不久之后，辛林神情恍惚地离开了江家。对于他所说之事，江老爷明显是丝毫不信，只以为他在说胡话，很是客气地请他离开。
这一夜，辛林在床上辗转反侧，久久无眠。到了大约三更的时候，却听见外头有人轻轻敲门，同时一道女声响起：“郎君，家父可曾答应了我们的婚事？”
这声音辛林十分熟悉，不就是与他夜夜相处的江蕙吗？但如今的辛林听着外头的声音，却不敢开门，而是颤声道：“江蕙，人鬼殊途，你早就已经不在人世了，又为何要来迷惑于我？”
门外人静了半晌，幽幽地道：“郎君，你都知道了？没错，我江蕙确实是鬼，但我对郎君的情意却是真的，我别无所求，只想与郎君成亲，一了生前的遗憾。”
闻言，辛林心想，以前经常听说一些女鬼和人亲近，便会吸取人的精气，而最后那人轻则生病，重则衰竭而亡。于是他忙道：“你走吧，咱们阴阳两隔，我是不会和你成亲的，你还是赶紧投胎去吧！”
许久之后，只听见门外传来一声轻轻的叹息，而后就再无声响。等到早上，天色大亮，辛林打开了门，却见门外空无一物。
一年之后，辛林如愿中了举人，留在京城当了个小官，还娶了一门媳妇。只是，成亲之后不久，媳妇便告诉他，自己经常做一个怪梦，梦中见到一名穿着粉衣的女子，总是站在她床边，不言不语，久久凝望着她。
辛林听媳妇形容了那女子的长相之后，便不由得想起了江蕙，他心里发虚，便找了个借口，赶紧带着家眷搬去了另一处住所，并让人在原先的房子里烧了许多纸钱和香烛，又请来几名道士念经作法超度。
这一番举止之后，他媳妇就再也没有做过这种怪梦了。辛林将这个秘密在心中保守了多年，直到晚年七老八十的时候，才当作一个趣闻，讲给了孙辈们听，而这个故事也就这样流传了下来。
