借款人精神智力有问题且与保证人不认识，银行放贷47万元，对吗？
正所谓事出反常必有妖，一笔银行贷款只要存在太多的异常或者太大的异常及反常，那就可能不仅是简单违规问题，其背后可能会存在更
虚构订单骗取贷款2600万元：贷款三查全失控，行长客户经理均问责
贷款三查是贷款内控机制建设及贷款风险管控的基本要素，既是银行信贷从业人员老生常谈的话题，也是银行信贷从业人员在日常工作中
五年时间贷款中介行贿两名银行员工31万元，中介与银行员工均获罪
常常有人在网上留言，很多银行客户经理与贷款中介都有合作，如果要抓，那都抓不完。有此留言的人，说明还没有认清国家对游走在法
银行起诉名义借款人归还逾期利息及罚息，法院驳回，原因本金已还
2019年5月7日，雷某娟与甲银行签署了《承诺书》从原告处贷款100000元，贷款利率为月利率9.3‰，贷款期限为12个
受托支付对象变更引发的600万骗贷案：受托支付变更三点需要关注
受托支付作为贷款管理重要环节，是大额贷款放款实现条件。虽说如此，在实际工作中，仍有不少银行信贷从业人员对于受托支付合同重
哎！因小失大，五年时间银行客户经理收取贷款中介好处17万元
贷款中介，银行员工请永远远离，不要和他们打交道！银行员工一旦与贷款中介有交集，如果没有及时脱离，银行员工必然最后要为此买
租赁公司为城建公司融资2亿，中介伙同租赁公司员工索要好处400万
近年来，国家加大对融资中介的打击力度，对于存在较大额度融资费用的城投公司，各地监委都会一查到底，重点查处是否存在腐败行为
受领导安排，银行员工被判违法放贷5800万元，领导受贿102.68万元
在银行从事信贷工作，大多数业务本身并不复杂，复杂的客户关系，尤其是客户与领导的关系。一旦领导对某些客户有倾向时，这类客户
8000万元不良贷款处置导致3.3亿银行骗贷案，支行行长另案处理
近年来，各家银行新增不良贷款较多，信用风险管控以及不良贷款处置压力较大同时存在。关于不良贷款处置，银行员工一定把握一个基
注意啦！二手房按揭骗贷案：虚假资料骗取二手房按揭贷款688万元
当前房地产市场不景气，房价下降趋势没有得到太多改观，以此同时各地政府又出台了不少房屋买卖的优惠政策。在这种背景之下，通过
评贵州银行原党委书记、董事长李志明六宗罪
2024年9月23日，中央纪委国家监委网站披露，贵州省纪委监委对贵州银行原党委书记、董事长李志明严重违纪违法问题进行了立
两名务工人员充名义借款人助他人骗取银行贷款1600万，获利1.75万
李某，1993年3月23日出生，初中文化，务工，因本案于2023年12月24日被陆河县公安局刑事拘留。黄某，1962年2
“毒赌”支行行长，骗取贷款13笔、金额543万元，客户举报而事发
支行行长作为有权审批人，属于关键少数人群，需要各家银行重点关注。自身能力不足，无法有效管控下属员工与业务；自身存在道德风
银行董事长大力支持，帮助客户骗取银行贷款14户、金额5620万元
近年来，中小银行金融风险持续引起国家各级政府及监管部门关注，中小银行高管因反腐落马的信息不断在公众面前曝光。究其根源在于
客户以虚假房产抵押骗银行贷款1000万，银行员工有偿筹集过桥资金
对于房产抵押贷款，大多数银行更多关注点在于房产抵押与房产价值的真实性。对能办理抵押的房产的权属性关注不高，其结果就是会出
担保人以5000万元贷款真实用途是借新还旧，提出脱保，法院未支持
各家银行在办理存量客户续贷时，当客户是通过第三方资金进行周转贷款时，特别是第三方为银行合作方，应该关注贷款用途虚假性所引
小学文化农民冒充商户骗取贷款200万供他人使用，银行内控失效？
每当看到有人心甘情愿充当他人白手套到银行骗取贷款，笔者就在思考为何这么这类事情总是一而再的发生？银行内控措施为何会失效？
长达七年，客户经理借他人名义违法放贷18笔、633万元供个人使用
笔者始终认为，银行员工道德风险是各家银行最应该重视的风险，只要银行员工道德风险跨度时间较长，这已经不是简单的员工行为管理
伪造三类资料骗取二手房按揭贷款158万元及个人信用贷款90万元
随着贷款利率持续下降以及贷款需求不足，住房按揭贷款以及相应消费贷款一直以来都是不少银行重点开拓的业务。由于有房产抵押再加
银行董事长层层打招呼违法放贷5670万元，自己使用2670万元
总是有些银行各级管理层认为，只要是集体研究的事项，出了事情，若要问责也就是集体问责或者单位问责。但是实际工作中，集体研究
