明知政府官员990万元来路不明，以集资款名入账使用，被判洗钱罪
当前我国党风廉政建设和反腐败斗争已经进入纵深推进阶段，在此情况下，任何人（注：包括政府官员的亲属、朋友、同学等）与政府官
92年厨师介绍13人骗银行贷款333万元，获利2.33万元，被判罪获刑
如果有人告知您，只要找人到银行贷款，您就能获得相应好处。也许您会认为，我既不使用贷款资金，也不提供虚假资料，再说贷款审批
以房养老骗局：公司贷款375万，老年人为共同借款人且用房产抵押
两三年前中央电视台报道过以房养老骗局，打着“以房养老”“以房理财”“资产管理”为名，通过办理房产抵押贷款、承诺双倍房产抵
帮助中介承接三家支行网点租赁业务，银行办公室主任受贿65万元
笔者始终认为，任何事情只要做了就会留下痕迹，特别是处于大数据的现在，任何人没有绝对的秘密可言。行贿受贿虽然发生方式方法都
贷款4500万元，归还旧贷款1500万，法院判保证人承担3000万元责任
面粉多了加水，水多了加面粉，这类传统的化解风险贷款方式总是寄希望于以时间换空间，不考虑时间情况，往往不但达不到预期效果，
客户勾结仓储公司，骗取贷款700万元，四年后银行才发现虚假质押
每一起银行骗贷案都是一起血的教训，也是银行风险合规教育最好的素材。银行风险管控人员应重视对各类银行骗贷案的收集及剖析，并
二手房按揭贷款133万元，费用4.2万，涉嫌犯罪，法院驳回银行起诉
近年来随着房价下跌，有些犯罪分子人员开始瞄准利用二手房进行套现获利，将风险转移给银行。各家银行应对二手房按揭贷款及相关房
1.6亿元离奇贷款，放款不到一年逾期，总行行长、支行行长均获刑
正所谓人在做、天在看，只要做了违规违纪违法的事情，那早晚都会事发的，这是确定的，不确定的是事发的原因和时间。近年来，国家
二月用25人骗贷款740万，贷款用途及资料虚假，银行员工涉嫌违法
批量借冒名贷款风险、银行员工道德风险是小额贷款最大的两大风险，也是银行必须要管控的两大风险。这两个风险一旦发生，不仅会给
一笔50万元线上贷款，两名借款人、担保人均有异议，但法院未认可
现在几乎每家银行都有针对个人线上贷款产品，个人获取银行贷款便利性大大增加，但也同时伴随着一些风险，特别是相关借款人及担保
虚构用途放贷50万承接不良贷款，涉嫌刑事犯罪，法院驳回银行起诉
贷款出现不良后，更换借款主体重新发放贷款用于承接原有不良贷款，这是每家银行都会碰到的。对于这类重组贷款，笔者认为一定要按
为小孩从河南迁入辽宁参加高考而签订高考移民协议，法院判定无效
因为省际间高考录取分数线差异，每年总是有人想办法利用各种制度漏洞，企图将小孩学籍从高考分数录取较高的省份转移到较低的省份
贷款32万，被扣9.6万，官司打赢，贷款中介公司已关门，要钱无门
虽然近年来国家通过多种途径在宣传贷款中介危害，但是总是有些人还是愿意找贷款中介去贷款。由于贷款中介本身就是游走在法律法规
住房抵押贷款7万元，支付中介费1.5万元，法院未支持中介费退回
自2023年3月以来监管部门组织开展不法贷款中介治理活动以来，各家银行对贷款中介问题的危害基本形成共识，不少银行都对外发
94年小伙以高息为诱，虚构银行过桥诈骗4286万元未归还，被判无期
任何以高息或高额保底收益为幌子的借款、投资，大概率都是骗子，你要的是高息或高额收益，人家要的可是你的本金，千万不要因追求
上级协调，下级落实，9000万虚假贷款，支行行长、客户经理均获刑
上级布置的任务，下级是否可以毫无条件的执行，是否可以不按规定去执行？如果盲目执行，特别违规执行，一旦出了事情，不仅上级相
网络赌球挪用客户贷款资金1866万元，银行员工行为管理四点启示
近年来不管监管部门还是各家银行都对员工行为管理高度重视，员工行为管理不当也成为监管部门重要罚点。由于员工行为具有较大隐蔽
5800万银行骗贷案，11个审查环节失效，一名副行长、四名员工获罪
贷款审查环节越多是否贷款风险控制越好？为何银行看似严密的贷款审查流程时有失效？很多银行贷款案件曝光后，总是会有不少让人百
初中文化信贷员违法放贷10户、金额600万，损失580万，12年后事发
随着中国法治建设更加完善，任何违法行为也许有时间早晚一说，但总归逃不了法律的制裁。银行作为高度受到国家监管的行业，更是如
行贿120万元获1298万元采购合同，事发被判行贿罪并处罚金15万元
现在国家监委在查处各类受贿案件时，秉承行贿受贿一起查办，加大打击行贿的力度，不仅从法律层面会追究行贿者的责任，而且还会相
