现在大家理财意识都较强，都希望获取风险低且较高收益的理财投资，这点对于拥有较多富余资金的老年人而已更是如此。再加上当前各家银行对财富管理业务的重视，经常会推出各类五花八门的理财产品。
面对如此多的理财产品，广大投资者该如何办？本文旨在通过一个真实案例，本着防人之心不可无的原则，告知广大理财投资者必须要养成的一个习惯：定期查询自身理财资金情况。
吕某是甲银行支行员工，在支行担任理财经理、客户经理期间，利用老年人客户刘某的信任，于2017年6月9日至2019年8月30日，由其操作为刘某购买理财，在刘某等待办理业务期间，吕某采用先购买理财然后赎回的方式，先后六次将刘某理财资金转入自己或自己控制他人账户，涉及理财资金229.67万元。
2023年8月，客户刘某亲属郑某到银行调取流水后，才发现钱早已被吕某转走，均用于吕某归还个人钱款和大额消费，直至案发吕某未退还。
2023年10月14日，吕某被刑时拘留。
法院认为，刘某购买理财后，此款便由银行占有、使用与收益，吕某实施犯罪行为时所侵犯的是所在银行管理使用的合法财产，且吕某的犯罪行为之所以能够得逞，正是基于其是银行员工并担任理财经理的职务。
2024年12月，法院一审判决：吕某犯职务侵占罪，判处有期徒刑五年六个月，处罚金十万元，责令吕某向甲银行某支行退赔229.67万元。（注：这个判决也说明投资者刘某的利益将会由甲银行赔付）
案件三言两语
针对上述案件，笔者需要对广大投资者说的一句话：理财购买后，一定要独立自身去及时查阅理财资金购买情况，之后也要养成定期理财情况，掌握理财资金变动情况。
试想下，如果刘某能在第一时间查阅理财购买情况，那就不会有后面的情况，怎么也不会等到六年后才发现吕某挪用了其理财资金。
