近期盘面复杂，微公明早应该先不会更新，盘中或者盘后再更新看法。在头条聊聊昨天盘后看法： 1，强化行业自律，防止“内卷式”恶性竞争；强化市场优胜劣汰机制，畅通落后低效产能退出渠道。 这段话怎么理解？新能源光伏、锂电乃至汽车、生猪等等凡是产能过剩的，该淘汰淘汰。 这话既是讲给企业听的，也是讲给银行金融机构听的。相关行业，未来增加产能的融资会被限制。这条会很快反应在银行融资端和发债端。过去也有一些产业产能过剩，被限贷，例如我知道的前几年的钢贸。 2，要以提振消费为重点扩大国内需求，经济政策的着力点要更多转向惠民生、促消费，要多渠道增加居民收入，增强中低收入群体的消费能力和意愿，把服务消费作为消费扩容升级的重要抓手，支持文旅、养老、育幼、家政等消费。要进一步调动民间投资积极性，扩大有效投资。 怎么解读？内需！内需！还是内需！消费！消费！大消费！注意。这里提到增强中低收入群体消费能力和意愿，提到了4个方向。别的不说，文旅应该都懂吧。 其实上面这一条，加上稳地产，是同一个范畴。稳地产，其实就是稳中产的财富。同时也是稳内需，因为地产后面涉及：家具、家电、装修、家政、园林、水泥、钢铁等等产业链，都是内需。 3，2024-2025会比较复杂，尤其在国际大环境方面。 要不就不投资，要投资就尽量避免黑天鹅。 两个逻辑：央企+内需，科技+独立自主。