代理人在给线上客户配置保险方案时，需要注意以下四点。
01
确保预算符合客户的预期
在给线下客户做预算时，很多代理人喜欢把预算做得偏高一些，以为自己在和客户见面时可以引导客户的需求。但对线上客户来说，这种做法行不通。因为一旦线上客户觉得代理人做的方案性价比不高，很可能就不会给代理人讲解方案的机会。
因此，代理人给线上客户做的初稿方案必须性价比高且在客户的预算内。如果代理人想给客户更多的保障，则可以做两份方案，确保一份性价比高的方案可以托底。
02
配置逻辑前后一致
在配置保险方案时，代理人的配置逻辑必须前后一致。比如，如果代理人之前宣传消费型重疾险更合适，之后就不能主推“消费型重疾险+定期寿险”的组合。代理人一定不要太贪心，什么都想要的话，只会导致方案逻辑混乱，让客户感受不到重点。
03
凸显个性化需求
在买保险之前，客户会在多个平台上比较产品，而得到的方案一般都大同小异。因此，代理人要想赢得竞争，做出的方案必须满足客户的个性化需求，让客户觉得代理人的方案是为其量身定制的，和其他平台的方案不一样。
比如，代理人可以做一个特别有质量的产品对比表，针对客户的身体亚健康情况挑选一款产品，或者当其他代理人都在推“重疾险+定期寿险”的组合时，主打“增额寿险+定期重疾险”的组合。
04
选择合适的沟通方式
在为线上客户呈现方案时，代理人最好选择面谈的沟通方式，其次是视频聊天和电话，最好不要使用微信文字聊天。通常而言，通过微信聊天来讲解方案，几乎不可能转化成功。
对于线上转化，最好的讲解方案的方式是同屏讲解。比如，代理人可以用腾讯会议共享桌面，或者用手机同屏App来讲解方案。最差的情况，代理人也要给客户打一通微信电话，并提醒客户打开方案链接，然后进行讲解。
在讲解方案后，如果客户表示满意，代理人可以尝试直接促成投保。比如：
我给您发的方案下方就是产品的投保链接。我提供的产品链接是可以直接投保的，也是保险公司授权、银保监会审核通过的。投保之后半个小时，您就会收到保险公司的投保成功信息，里面有您的保单合同号。收到信息之后，您可以打电话核对保单信息，我们也可以寄送纸质保单给您。
您什么时间方便，我跟您语音通话同步操作吧。现在投保可以优先享受刚刚跟您提到的服务。
