去年12月，《金融机构合规管理办法》（下称《办法》）正式落地，《办法》明确，金融机构应当在机构总部设立首席合规官。
就在昨日（2月7日），银行业迎来了新规落地之后的首位首席合规官。金监总局相关批复显示，核准杨宏华夏银行首席合规官的任职资格。
金融监管总局要求，华夏银行应要求上述核准任职资格人员严格遵守金融监管总局有关监管规定，自行政许可决定作出之日起3个月内到任，并按要求及时报告到任情况。
2024年9月26日，华夏银行召开第八届董事会第四十七次会议，同意聘任杨宏为该行首席合规官，其任职资格尚需报国家金融监督管理总局核准。2024年12月12日，华夏银行召开第九届董事会第一次会议，同意继续聘任杨宏为该行首席合规官，任职资格尚待国家金融监督管理总局核准，任期自核准之日起，至该行第九届董事会届满之日止。
杨宏，1967年12月出生，曾任华夏银行国际业务管理部副总经理、总经理，华夏银行国际化改造办公室副主任、主任，华夏银行信用卡中心首席行政官、常务副总裁，华夏银行贵阳分行党委书记、行长，华夏银行贸易金融部总经理，华夏银行信用卡中心党委书记、总裁。
华夏银行是12家股份制银行之一，2024年前三季度，华夏银行实现营业收入711.35亿元，同比增长0.04%；实现归母净利润185.11亿元，同比增长3.1%。
截至2024年9月末，华夏银行总资产4.35万亿，不良贷款余额378.46亿元，较上年末减少6.59亿元，不良贷款率1.61%，较上年末下降0.06个百分点。
1月27日下午，华夏银行突然公告称，该行董事会收到董事长李民吉的书面辞职报告，辞职缘由为个人原因。
李民吉的辞职是在公告发布的3天前，即1月24日起生效的。
华夏银行此前部分董监高离职公告，会有一句“董事会对某某某先生或女士任职期间为本行做出的重大贡献表示衷心感谢”的表述。但任职董事长近8年的李民吉此次的辞职公告，未有这一表述，甚至在称呼上也无“先生”二字。
其实，早在2006年，原银监会就曾印发《商业银行合规风险管理指引》，规定商业银行成立合规管理部门，并设有合规负责人。
随后，银行按照监管要求设置了合规总监、合规负责人、首席合规官等岗位。
不过，对于合规负责人，要保证银行的行为遵循法律法规、监管规范，不触“底线”、不碰“红线”，独立性很重要。
对此，金监局有关司局负责人就曾表示，此前设立的相关岗位，具体职责不够明确具体，难以满足合规管理的独立性要求。
因此，《办法》对首席合规官、合规官在参会权、知情权给予了充分的履职保障。
同时，要求首席合规官及合规官不得负责管理金融机构的前台业务、财务、资金运用、内部审计等可能与合规管理存在职责冲突的部门。
金融机构设置多个职责不相冲突的部门共同承担合规管理职责的，应当明确合规管理职责的牵头部门。
按照通知，《办法》将于2025年3月1日起施行。
对于在《办法》施行前已经担任合规总监、合规负责人等人员，有关司局负责人表示，按照“新老划断”原则，在岗位调动前，不受首席合规官或合规官任职条件限制，无需重新取得任职资格许可。
根据《办法》规定，首席合规官是高级管理人员。在薪酬方面，首席合规官的年度总收入原则上不低于高级管理人员的平均水平。
事实上，在《办法》之前，已有银行设立过首席合规官或合规官，并获得监管批准。
2015年4月，原天津银监局核准韩金龙金城银行（筹）首席合规官（副行长级）的任职资格。
2020年12月，内蒙古银保监局核准赵纲蒙商银行首席合规官任职资格。
2022年1月，吉林银保监局核准翟壮吉林银行首席合规官任职资格。
2022年5月，河北银保监局核准刘亮河北银行首席合规官任职资格。
近年来，银行在合规经营方面有诸多问题。据不完全统计，2024年，银行业机构被开具6299张罚单，总罚没金额高达17.41亿元。
对于银行来说，首席合规官确实迫在眉睫。
首席合规官权力有多大？
2024年8月16日，国家金融监管总局发布《金融机构合规管理办法（征求意见稿）》要求，金融机构应当在机构总部设立首席合规官，首席合规官是高级管理人员，接受机构董事长和行长（总经理）直接领导，向董事会负责。同时，金融机构应当在所设省级（计划单列市）分支机构或者一级分支机构设立合规官，合规官是本级机构高级管理人员，接受本级机构主要负责人直接领导。
金融机构可以根据自身经营情况单独设立首席合规官、合规官，也可以由金融机构的高级管理人员、省级分支机构或者一级分支机构的高级管理人员兼任。
——首席合规官可以单独设立，也可以由高管人员兼任。而且需要接受同级金融机构主要负责人领导，并汇报工作。
首席合规官发现金融机构及其员工存在重大违法违规行为或者重大合规风险隐患的，应当及时向董事会、董事长、行长（总经理）报告，提出处理意见，并督促整改。首席合规官发现金融机构及其员工存在其他违法违规行为或者合规风险隐患的，应当按照机构内部合规管理程序，组织督促机构及时报告、处理和整改。首席合规官有权向董事会、高级管理人员、相关部门及下属各机构提出对相关责任人员采取薪酬扣减、岗位调整、降职等措施的建议，并督促责任机构及责任人员及时整改。
——首席合规官需要对金融机构及员工的违法违规行为进行督促整改。
国家金融监督管理总局及其派出机构要求首席合规官对金融机构报送的申请材料或者报告进行合规审查的，首席合规官应当组织审查，并在该申请材料或者报告上签署合规审查意见。
首席合规官应当按照国家金融监督管理总局及其派出机构的要求和金融机构内部规范，组织或者要求相关内设部门对机构经营管理和员工履职行为的合规性进行监督检查。
——首席合规官需要及时配合监管部门布置的工作。
首席合规官或者合规官违反规定，情节严重，致使金融机构发生重大违法违规行为或者重大合规风险的，国家金融监督管理总局及其派出机构除依法采取行政处罚或者其他监管措施外，还可以依法责令金融机构调整首席合规官或者合规官；涉嫌犯罪的，依法移送监察机关或者公安机关。
——看来首席合规官责任重大啊，搞不好还要担责。
权利越大，责任也就越大，这句话在“首席合规官”身上兼职再贴切不过。但凡首席合规官未能勤勉尽责，致使机构发生违规行为或者重大合规风险，轻则行政处罚，重则还可能直接被移送监察机关或公安机关。
对于首席合规官来说，这事儿马虎不得！
值得注意的是，除了首席合规官外，商业银行的监事会也行使检查、监督银行的财务活动，监督董事会、高级管理层及其成员履职行为的合法、合规性。
不过，去年12月25日，金监总局曾发布相关通知规定，金融机构可以按照公司章程规定，在董事会中设置由董事组成的审计委员会，行使公司法和监管制度规定的监事会职权，不设监事会或者监事。
目前来看，六家国有银行中，仅邮储银行仍设有监事长，或许商业银行未来大概率不会再设立监事会。
