11月14日下午，由上海资产管理协会、陆家嘴金融城发展局、智能投研技术联盟（ITL）、陆家嘴金融科技协会共同主办的“2024资管科技创业者与投资者大会”第3场技术展示活动——“资管数字化营销技术论坛”在陆家嘴金融科技产业园举行，来自银行、券商、基金、知名金融科技企业的百余位专业人士共同参与了交流。
上海资产管理协会数字金融工作部总监宁晓璐和陆家嘴金融城发展局金融科技服务办公室副主任王馨悦出席会议并作主办方致辞。
数字100金融研究院院长 姜振兴先生受邀出席，并做“存量时代，金融机构怎么通过客户体验提升客户经营能力”主题演讲。
客户体验表现优秀的金融机构能创造更多的客户价值，良好的客户体验是建立和维护强大客户关系的关键，它可以带来一系列商业利益，包括更高的客户满意度、忠诚度和市场竞争力。经济下行下的金融行业，需要深耕存量用户，提高客户满意度、忠诚度和盈利能力。数字100赋能金融机构提升两项关键能力，客户体验提升与客户运营优化。
（1）了解客户需求：深入了解客户的金融需求、风险偏好和投资目标，以便为客户提供更加精准的金融产品和服务。
（2）产品创新：根据客户需求和市场变化，不断推出新的金融产品和服务，以满足客户的多样化需求。
（3）个性化服务：为不同类型的客户提供个性化的金融服务，如定制化的投资组合、专属的客户经理等。
（4）提高服务质量：优化客户服务流程，提高服务效率和质量，提升客户体验。
（5）客户关系管理：加强与客户的沟通和联系，建立长期稳定的合作关系，提高客户满意度和忠诚度。
（6）数据分析：运用大数据、人工智能等技术手段，对客户数据进行深入挖掘和分析，为业务决策提供支持。
2024国际资管科技创业者与投资者大会自启动以来，得到了业界资管科技企业和专业机构的积极响应，本届大会将邀请业界知名金融机构、创业投资机构、金融科技企业齐聚上海陆家嘴金融城，围绕资产管理领域的数据技术、投研技术、风险合规技术、数字化运营、数智底层技术等多个细分领域，开展专业化的技术交流，促进新技术与资管业务场景的碰撞和应用，推动资产管理行业的数字化转型和升级。
数字100金融客户体验解决方案
建体系：重塑客户旅程
通过“调研-梳理-共创-验证”4步法，梳理不同业务场景的客户旅程与体验指标，形成端到端的旅程管理画布，最终实现一张旅程地图看清体验现状、清晰体验任务，让相关的业务团队建立体系化的客户体验意识和管理模式。
搭平台：体验管理平台
搭建与部署两客体验管理平台，结合客户旅程，将客户旅程与系统平台有机结合，打通线上与线下的客户触点，实现实时触发体验反馈和自动收集体验数据，实现业务效益的全天候监测和感知。同时，将客户体验管理平台与业务系统进行打通，通过量化指标数据找到可以促进业务发展的体验关键环节。
提体验：建立行动机制
基于平台监测数据，结合客户旅程，分析定位影响业务成效提升的问题点。旅程管理责任人提前制定预警规则，触发基层员工或旅程管理责任人干预维护客户体验和业务效益，同时根据预警信息判断是否派发工单。
落文化：组织机制支撑
客户体验管理作为全新的经营理念，不止需要体验管理团队具有客户体验的意识和实操能力，更需要基层员工具备体验意识。金融行业需根据项目的落地执行，形成一套标准化的工作流程。同时规范两客体验闭环管理的相关管理职责、组织架构与运作机制驱动预警行动的落地。
（数字100服务的金融客户）
