就在最近，据英媒报道，一位就读于英国斯特灵大学的中国留学生黄某（Huang）因涉嫌为犯罪头目洗钱被捕，涉案金额高达£85000（约合¥71万）！

据媒体报道，Huang今年28岁，来自北京。在斯特灵大学攻读出版硕士学位。

据悉她在读研期间，长期帮助一名格拉斯哥的中国犯罪组织头目“大先生”进行非法现金交易。

这名“大先生”通过Huang的账户和帮助进行现金藏匿、兑换以及转移等活动。

据法庭透露，这位“大先生”经常开着他的奔驰车在苏格兰各地流窜，通过与多位“接线人”合作进行洗钱。

在斯特灵大学学生宿舍生活的近两年时间里，Huang多次将非法所得的现金存入她的银行账户，

并将这些钱在她名下以及其他人名下的账户之间进行转账整合。

Huang通过为“大先生”洗钱，得到了不少“好处”。她用这些非法所得购买了大量的奢侈品，并支付了她自己的学费和住宿费。

她甚至还购入了数千英镑的顶级葡萄酒运回中国转卖。

2021年4月6日，警方根据线索监视跟踪黄晓彤。

发现她在斯特灵韦尔格林（Wellgreen）的住所附近的停车场上了“大先生”的奔驰车。

在后座停留了约20分钟后才离开。但她下车时，手里拿着一个棕色纸袋。

随后她带着这包纸袋来到附近邮局的旅行货币兑换处。

2021年5月5日，黄在学生宿舍被抓，警方随即在她的床下发现了一个装有数万英镑现金的手提包。

黄告诉警方，这些现金来自于她的未婚夫——这名未婚夫曾住在德国，但是已经死了。

她还称，有些钱来自于她在斯特灵大学的中国同学和父母，但现在他们都已经回中国了。

经过调查，检方发现在念书的两年里，黄将大量现金存入自己的账户，并购买了大量奢侈品和洋酒邮回中国。

由于黄所持有的是学生签证，法定只能每周打工20小时，也没有合法收入。

所以，异常的账面波动和消费记录引起了有关部门的怀疑：

在2019年6月21日至2021年4月6日期间，黄在桑坦德银行、Monzo银行和Starling银行的账户总额超过160400英镑入账——其中，近56000英镑为现金存款，其余为第三方转账。

黄的账户还显示，32000英镑被转移到国外，31000英镑用于支付斯特林大学的学费和住宿费，至少37000英镑用于购买奢侈品。

某一笔记录还显示，她在一天之内，从名酒线上交易商Liquid Asset那里消费了7千英镑买葡萄酒，并运回中国。

对此，黄表示，自己有这样的消费能力，且“很多来英国留学的中国学生也是这个消费水平，也持有大量现金。”

而对“奔驰车内的交易”，她则解释说，那并不是现金，而是饺子...

虽然黄拒不认罪，但是在审讯过程中她明显经不起推敲。最终，警方将她取保候审，并决定在4月15日宣判结果。

哪些行为容易被卷入违法活动？

不少在国外留学或工作的华人，对于钱财与金融交易活动的风险性可能不够了解，也因此可能在无意中被卷入到洗钱等金融犯罪的活动中。

其中，最常见的就是“私下换汇”、“虚拟货币交易”与“代购”。

不贪便宜，拒绝私下换汇！

通过微信、小红书等社交媒体联系私下换汇，存在极高资金被骗风险。即使以“优惠汇率”换汇成功，实际也存在被犯罪集团利用，

在不知情情况下从事洗钱犯罪行为的风险，可能面临执法部门处罚，影响求学、就业和合法居留。

虚拟货币交易有风险！

比特币等虚拟货币具有匿名、难以追踪等特点。虚拟货币交易极易被骗，造成财产损失，同时也存在被犯罪集团利用进行洗钱的风险。

警惕卷入“洗钱”代购！

正常帮父母、朋友购买合理金额的物品是没有问题的。但如果帮助他人进行数额较大的代购，可能存在帮助他人洗钱的风险而被调查，而骗子早已逃之夭夭！

莫须有“洗钱”罪名，别管！

另外，如果你接到关于自称中国驻外使领馆、国内公检法机关等来电，内容涉及信函、文件或包裹内容表明当事人涉及“洗钱”等案件，可确定为电信诈骗，应马上挂断电话。如有疑问，可向中国领馆或外交部12308热线求证。

切记，谨慎参与与钱相关的私人交易，也不要心存侥幸，试图通过存在犯罪风险的金融活动来省钱或赚钱！