2024年11月5号，周二是美国的总统大选投票日。今年以来，最大的悬念终于要揭晓了，无论结果怎么样，都将显著影响全球的资本市场。与此同时，据美国CNBC援引专家分析称，由于担心美国大选后发生骚乱，创纪录数量的美国富人正计划离开美国。因为许多人担心，无论谁获胜，都会出现政治和社会动荡。一项民意调查发现，53%的美国百万富翁表示，无论谁当选，他们都更有可能在大选后离开美国。

如果美国投票一切顺利，新当选的美国总统将在次年1月20日宣誓就职。到底是谁当选？这对我们国内的影响其实是很大的。上周五的A股，小盘股大幅杀跌，虽然上证指数只跌了0.24%， 但是有4000多只股票下跌。其中，很大部分原因是考虑到美国大选的变数，市场开始提前规避风险。

第一件就是美国大选。按照正常流程，这次美国大选11月5日开启最终投票，11月6日就能敲定最终结果，到底是女主当政，诞生美国历史第一位女总统，还是懂王归来，时隔四年再度登上宝座，成败在在此一举，这次大选会直接关乎美国未来5-10年的国运，是很有可能会载入史册的大事情。因为这场大选是美国历史上不确定性最大的总统选举，不管是共和党还是民主党全都输不起。为什么我这样讲？我简单分析你就清楚了。

从特朗普的角度来看，为什么他输不起？因为支持特朗普的人，大多都是美国的红脖子，也就是底层白人，他们曾经也是收入较高的蓝领工人，但随着全球化的推行，美国大量的产业转移到了底层白人，他们曾经也是收入较高的蓝领工人，但随着全球化的推行，美国大量的产业转移到了国外，工厂倒闭，他们就失业了，这还没完，民主党为了赢得更多的选票，还不断地放开移民，让大量的非法移民涌入美国，他们承诺只要给民主党投票，就会给这些非法移民合法的身份，这就导致民主党在大选中的优势越来越大，在几个摇摆州，共和党越来越难以招架，而大量移民的涌入，又会挤压美国本地白人的生存空间，所以最近几年，美国白人和少数族裔的矛盾已经激发到了难以掩盖的地步。

之所以他们会说得这么夸张，不仅仅是特朗普输不起的原因，民主党如今也没有了多少退路，因为一旦特朗普当选，那民主党如今的政策恐怕会来一个翻天覆地的大转向，无论是俄乌冲突，中东冲突，甚至是中美关系，都会在剧烈波动中出现很多不确定因素，俄乌事关欧洲的核心利益，中东又有以色列这个太上皇，这些地方一旦出现变动，就会让特朗普和建制派产生巨大的矛盾，所以就算特朗普赢了，我估计官司和弹劾也会持续不断。

在这样的大背景下，现在特朗普和民主党都已经被逼到了墙角，大选的结果可能会改变很多东西。这是第一件重磅大事。然后紧跟着美国大选的第二件大事，就是11月7日的美联储议息会议，到底是降25个基点，还是50个基点？这是全世界最关心的问题。

目前市场预期，降息25个基点的概率已经达到了95.7%，这几乎是板上钉钉的事情，大家在意的是，会不会降息50个基点，因为二者有很大的区别。降25个基点，说明美联储的态度是想慢慢降，一步步观察，留有更大的调整空间。可如果直接降50个基点，那说明美联储已经有了快速下调利率的决心。

这就是为什么大家都非常关心这次美联储议息会议的原因，因为这和我们的钱袋子息息相关。

当然，我国资产的价格肯定不是美联储一个会议就能决定的，归根到底还是我们内部的政策调整，这就必须要提到本周的第三件大事情，即11月4-8日的一次重磅会议。从时间线来看，11月6日美国大选出成绩，11月7日美联储降息幅度尘埃落定，然后11月8日，会议的最终决议就会全部出炉。

这个时间线非常清晰，其中的内在逻辑也很简单，我们要考虑国际社会和美国政策转向的多种可能性，毕竟现在是一个全球化的社会，谁也不可能独善其身，所以当美国大选和美联储降息幅度敲定的时候，我们也就可以做出判断，到底是6万亿的刺激方案，还是12万亿的刺激方案，当然，这是数字只是我的虚指，但大概意思就是刺激力度可能也会有多种方案，这就是咱们的做事风格，各种可能性都要考虑进去。

当这些刺激措施放出之后，会有什么样的影响？大家看看国庆之前的那波行情就清楚了，我只能告诉大家，第三季度的GDP增速公布之后，第四季度我们必须要赶紧发力，无论是就业市场还是居民收入的恢复，都是未来要解决的重要问题。