中国多地银行近期实施了一项新规，要求客户在进行大额取款时提供资金来源的证明。这一政策引发了广泛的社会讨论和关注，尤其是在电信诈骗和洗钱等金融犯罪活动频发的背景下，银行加强对资金流动的监管显得尤为重要。
政策背景与实施根据2022年1月，中国人民银行、银保监会及证监会联合发布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，规定商业银行在办理人民币单笔5万元以上或外币等值1万美元以上现金存取业务时，需识别并核实客户身份，了解并登记资金来源或用途。虽然该办法原定于2022年3月1日实施，但因技术原因推迟，实际执行情况因银行而异。
各银行执行情况在实际操作中，各大银行对这一政策的执行力度不一。例如，中国工商银行表示，5万元以上的现金存取只需携带身份证，而20万元以上则需提前预约。而中国农业银行则表示，目前不需要提供交易背景资料，但未来可能会有此要求。一些银行如招商银行和兴业银行则明确表示，存款不需要提供额外材料，但取款时会询问资金用途。
社会反应与争议这一政策引发了公众的广泛讨论。一些客户在存入5万元现金时被要求提供收入证明和资金来源，这让他们感到不便。例如，一位女士在浙江湖州的视频中提到，她在存款时被要求出示收入证明，因此选择将金额拆分为两笔存入，以避免麻烦。这种做法引发了对隐私权和金融监管之间平衡的质疑。
反洗钱与金融安全金融专家指出，加强对大额现金交易的监管是为了防范洗钱、恐怖融资等违法活动。中国人民大学的赵锡军表示，我国在反洗钱方面的监管要求正在不断加强，以保护公众资金安全和利益。然而，有专家也提醒，这种严格的审查可能会影响客户体验，甚至导致部分客户转向非传统金融服务。
未来展望随着数字支付方式的普及和金融科技的发展，传统银行面临着前所未有的挑战。虽然新规旨在提升金融安全，但如何在保护客户隐私与实现有效监管之间找到平衡，将是未来银行业需要解决的重要课题。各大银行也许需要重新评估其服务流程，以适应这一新常态，同时确保客户体验不受影响。总之，中国多地银行对大额取款要求提供资金来源证明的政策，是在复杂的金融环境中，为了保障客户资金安全而采取的一项重要措施。然而，这一措施也引发了公众对隐私权和便捷性的深刻思考，未来如何优化这一政策，将是各方关注的焦点。
用户10xxx13
如果外国银行也开展了本币存取款业务，国内银行就要哭了，人家都不存国内银行
用户10xxx31 回复 12-05 20:31
我会存外国银行，因为因果关系吧。没有了归属感
平头百姓 回复 12-05 22:54
存啥钱，前几年直接买比特不知道赚了多少
点刻石.鲍
不要脸的银行！处处以为你好来行自己的龌龊之事！！！
激水葫芦 回复 12-05 15:36
银行谁开的。
用户27xxx81 回复 12-06 07:05
防止你们去银行挤兑
金猪
那么多钱分分钟就转出去了，咋没人管？
用户92xxx49 回复 12-09 18:25
所以需要跑分洗钱
欢乐鸟 回复 12-10 17:56
现在没那么容易了
用户78xxx62
要不有钱人 根本不屑于存国内银行
孤影伴夕阳 回复 12-05 08:38
你觉得这个限制适用于富人吗？
用户14xxx01 回复 12-05 12:17
瑞银并购瑞信多少投资人亏损
Saintkara
存款时怎么不要证明？
XExpress 回复 12-05 09:27
显然是故意制造障碍，让存不让取 存个十几年你都没法证明钱是你的
用户10xxx68 回复 12-05 18:25
很多银行行长贪污十几亿，分行行长也贪几亿，科员也贪几千万。其实银行也没剩什么钱。如果每个人多取，爆露银行缺钱，会导致很多民众争相取钱而没有钱，大批企业倒闭。限制取钱，能弥补这个缺点。
相思豆
不要脸的东西
用户25xxx40 回复 12-06 12:24
不要侮辱“不要脸”
拉出来溜溜 回复 12-10 22:36
根本就没有，不是不要。
swaaaaag姜丝
能取能转的根本管不了管不住 管的都是最合理最正常的取款
紫云毫相 回复 12-07 23:20
那是走私下交易。没有做税务帐。[笑着哭]
世界从来没变过 回复 紫云毫相 12-08 07:36
想多了，那只能说你不懂养殖行业，只见贼吃肉不见贼挨打
逐浪汉子
令人发指！！！
用户10xxx91
这说明银行没钱了，然后找借口
老陈 回复 12-07 22:37
说不定是真有这种情况
真诚的人最美 回复 12-07 20:57
十分之一？你太保守了[呲牙笑]
清风
这是准备抢了吗？
整裝待髪 回复 12-05 22:03
你的就是我的，存我这里的还是我的[笑着哭]
顽石
大数据监测不到钱的方向？非要银行来装逼！
欧阳狗蛋 回复 12-05 17:06
大数据你不小心点到某种商品看个视频它就一直推这种广告给你[得瑟]
用户14xxx56
屮，这玩意，哪些几千万，几亿都管不住，还幻想管住几十块……快倒闭吧
八叔
几万亿是怎么转出去的[笑着哭]
用户10xxx17 回复 12-06 07:48
几个亿的都不敢管，别说几万亿
男儿当自强
看来银行已经爆雷，没有公布而已
笶靣*^_^*対亽 回复 12-06 07:34
全压房地产了[笑着哭][笑着哭][笑着哭]毕竟一个老许就两万亿了。银行现在才是房产大户，多少资金外逃了。
用户10xxx40 回复 12-06 08:04
楼市几十万亿就是银行大坑来源，
鸣谦
因噎废食
轩辕
电诈就是控制流动资金的口号。要不然不会骗子电话虚拟，其他人电话实名
幽燕散人 回复 12-07 17:36
就是这样子的
用户14xxx40 回复 12-07 16:44
有道理哈
怀念过去
花几千块买保险箱吧
zy 回复 12-08 14:24
微信 支付宝 现金
用户18xxx99 回复 12-11 05:14
存家里也犯法有个小商贩拿着30万去买车就被警察抓了
大声喊出来
受房地产拖累银行没钱了所以对用户各种刁难！折腾不了久坐等吃瓜看大戏！
追逐
作死
水疗专家
小黄车的押金限制了没有，人去哪了？
1874
这是个什么逻辑？存款讲来源，取款讲用途？捡的，打牌赢的，六合彩赚的是不是都要没收？
未更新。
打工人存的工资要去哪里开证明？
当回忆上了发条
在国外的分行同样实施吗？诈骗犯主要是国外的啊？
用户10xxx59 回复 12-09 07:15
想皮尺呢[得瑟]
太上皇
他妈的，大公司资金怎么周转的，也有来源证明
许纹墙
你们都知道个屁，是因为国内银行根本没钱，已经把准备金都借出去或者挪用出去了，顾客取款太多可能会破产懂了吧。所有冠冕堂皇的理由都是假的
用户13xxx53
银行为什么不限制这些抖音快手，打赏平台每天打赏额度
用户14xxx45
无语死了
用户15xxx31
法治社会任重道远，存款自愿取款自由
zebra1979
用途，打赏女主播[得瑟]
用户10xxx29
以前外国有钱人，名言之一有事情儿找我律师。
招财猫
我抢来的，每天牛马十几个小时跟时间抢来的
LYQ
只能放在家里了
寒风
养小三需要取款
用户10xxx13
问取款理由，现在只能说，防诈骗，防洗钱了[笑着哭][笑着哭][笑着哭][笑着哭][笑着哭]
闪电五连鞭
存款的时候银行不审核审查，取钱就要审核审查，什么意思？银行能坑一个是一个
春夏秋冬
所以：怎么证明你的钱是你的钱？[得瑟]
tb89723745
前天去银行办业务，遇到个银行卡限额连两千都不能付的，好家伙三个银行工作人员轮番询问买手机干啥，在哪买，为什么要买手机这种羞辱智商的问题，这也就那人脾气好，要是我早他妈的大嘴巴子抽了，他们自己都不觉得这些问题尴尬么
用户18xxx87 回复 12-06 10:49
我的工资卡也是，一天限额1千[笑着哭]头疼
太子英
比喻银行内部人员拿走了存户的钱！要不要出证明呢？
我去买个橘子 回复 12-06 01:12
银行：员工个人行为，概不负责
溡緔尐豬豬
以后钱就不要存银行了，也不缺那么点利息
bugwtq
把所有钱取出来，让银行破产
顺其自然
又是这些吃屎专家搞出来的事。以后每家都买个大保险柜得了。
用户10xxx07
存款要不要资金来源？
狐狸殿下
跑的早跑了，转移的都转移了，我们大多数人都是老老实实的普通人。
用户10xxx40
那就别存银行了呗，反正利息不高。
喷子
牛逼
z332005
应该是存钱的时候证明钱财来源！
鞭长莫急
请问如此之下，消灭洗钱了吗？
走马观花 回复 12-06 01:44
醉翁之意不在酒，在乎银行到底有没有钱还给储户！
荒芜
按照性质银行属于企业，根本没有权力去限制和调查，根本就不合法。都是随心所欲想怎么搞怎么搞
用户10xxx15
告诉你电话卡实名制是为了防诈骗，但是出了虚拟号，诈骗犯更多了。暴露个人隐私风险更大了。
灯鱼
世界各国的银行，尤其先进国家的银行是如何操作的？
军仔
真的太不要脸啦，无耻之徒
正义联盟
都把钱取出来存马云的网商银行，让他们破产算了！
蒙山居士
要是对许家印如此会有现在的结局？
用户10xxx03
纯粹是耍流氓
用户73xxx88
其实都是防止挤兑，没哪个银行能承受挤兑
Mike
自己存的钱去取款，还要去证明资金来源，那钱还存银行干嘛？那些向海外转移资产的，他们存时有证明么？[呲牙笑]
还吹着风
诈骗分子人家的帐户在海外，这规定苦的是国内存取款的人[呲牙笑]
潜行
支持南方媒体！！！
愿我于世无忧
这个事我还真没遇到过，就不做评价了。 前几天回家，网贷要逾期，跟家里人坦白了，陪父母去银行取了5万，没要证明，可能是取得少吧，而是农村知根知底的。 希望不是真的
用户10xxx85 回复 12-05 13:30
这种情况应该是家人存的定期存款 没问题 但你要是没钱 朋友给你转个十万八万的 今天转 明天全花出去 可能就遇到了 我就是 我借给朋友 他拿去装修房子 然后就付钱给卖家具的 家电的 装修的 结果付了几万就临时冻结了 说资金异常 去银行说是借的 他们不信 问有借条吗 有聊天记录吗 说是打电话借的 不认可 最后反诈中心过一次 证明我借出去的钱是自己的 他付的地方也是真的 不是洗钱 不是骗子 三天后解开了他的卡
用户46xxx80 回复 用户10xxx85 12-05 17:34
腻害
du
马云开发个新业务，改善小客户小额存款的体验。
晚安吾爱～～
真特么不要脸
食饱冇事做
公开各大银行行长的收入和来源都可以
用户10xxx61
你的钱还不是你的，[笑着哭][笑着哭][笑着哭]
大鹏湾
许家印欠全国人民那么多钱2.9万亿是怎么取岀来的？卧槽[哭哭][哭哭][哭哭][哭哭][哭哭][哭哭][哭哭][哭哭][哭哭][哭哭][哭哭][哭哭][哭哭]
叶子
苦了穷人
无极限
穷凶极恶
飘零的叶子
一个月就4000块工资，手机提现每天只能取一千块，要想一下全拿出来，必须要单位开证明，证明资金来源，是合法合规的。
倦鸮
我能不能开银行？
无欲则刚
能把大笔钱转出去的它们不敢管[笑着哭][笑着哭][笑着哭]
至死是少年
贷出去太多收不回来，缺钱
雄鹰
存啥子银行嘛，现金为王
用户16xxx58
[并不简单]为什么电信诈骗洗钱能那么快
Henry.wu 回复 12-05 17:36
有没有可能是一起的？包括电信。
用户17xxx61
老子几十年慢慢存的钱，怎么跟你银行这些龟儿子说得清楚每笔是什么钱。
用户88xxx63
有病
用户15xxx96
银行才是万恶之源
不睡
罪犯抓到几个了？
菲菲雨～
[思考]把马云搞跑了，本性漏出来了
情义无价
不要脸了都
沉沦
银行准备反人类了……
苏洲
小小一个工诈骗分子都搞不掂
L梁
人与人之间信任都要出证明了才能相信对方[呲牙笑]
徐嘉昱
存钱的时候，需要提供钱的来源吗
反弹冲劲
[笑着哭][笑着哭][笑着哭][笑着哭]
Solo
取100这种巨额需要证明不
盖聂大叔
生意回款，我取出来用，当天进当天取，第二天就取不出了，账号异常，大数据不看你给人家之前是否转账，只看人家给你转账，你还当天就取了，直接就给你封了，当时银行工作人员都说，现在真没办法，你的钱不是你的钱了，要取得先证明这钱是你的
似水流年
银行最喜欢贼喊捉贼
我是谁
无耻[点赞]
原缘远源
如果真这样的话那银行会流失很多资金
卖女孩的小火柴
就是想赖账
思6
妈的，存钱的时候咋不要证明？
常回家看看回家看看
“存款自愿，取款自由，存款有息，为储户保密”，以前用存折的时候有这句话，现在不用存折了
水果蜀黍
银行归谁管？
东方
银行，不改变，就改变银行 马云说的对
这么大的月亮WY
狗屁
吉克
我估计银行没钱怕挤兑，房地产放出那么多贷款烂账怎么搞，还不限制百姓啊，对富人一点叼用没影响
用户10xxx95
臭不要脸的中国银行
呼吸胡须
那些卷大额资金跑路的，是不是也要证明
。Q
一年限额我只能支付5万，我都笑了
robin
电信诈骗这个幌子一直能用，万能的
龙清人
潜意识钱多的不干净