俗话说交多少税就要流多少泪....

税收是维持一个国家经济运转的“定海神针”，自然也是调节国内经济的重要基石。

就像国际上三个经济大国中国、美国、日本，所谓各国情况不同，所收得的“税收和政策”也是各有千秋的。

日本国家税收要一半靠上，美国个人所得税才只有37%，那中国的政策和个人税收到底是多少呢？

特别声明：本文内容均引用权威资料结合个人观点进行撰写，文末已标注文献来源及截图，请知悉

标志性的“高税国家”日本

日本可是老牌的发达国家，不过随着日本老年化的严重，国家考虑既要较大的国内市场维持较高的社会福利。

这两个方面考虑起来，自然也就开始了高额的税收政策，据数据显示，日本国家的税收竟然能达到一半以上，甚至是55.95%。

其实，在国际上税率最高的国家除了科特迪瓦、芬兰之外，也就是日本了。

而日本的个人所得税是会根据个人收入水平分为的不同等级，同时采用累积税率而进行纳税。

如果在日本能拿到月薪20万日元，换算成人民币，也就是将近9000多元，这样的数字在日本相当于大家的平均工资。

20万日元在日本也算是相对普遍不算高，也不算低的基本水平，那么考虑到老龄化和国内市场福利完善的情况下。

政策也绝对会从工资中扣除绝大部分的税款，儿童个人扣除税来讲，以单身员工为例，要交健康保险税、厚生年金税、雇佣保险税、个人所得税。

也就是说在工资为20万的基础上，要减去将近4万日元的税款和保险，那么也就变成了16到17万日元。

换算成人民币下来也就是8000元左右的工资，这样的工资在国内来讲，大城市不算高，小城市不算低。

不过在日本有这样的工资生活还算是非常丰富的，并不会窘迫，按照这样的情况，日本公民们一年下来还能攒下10万左右的人民币。

毕竟对于消费和医疗保险设施完善的情况下，日常生活中花不了什么钱，不过值得一提的是，日本人工资很低的。

尤其他们中高层一个律师年薪才30几万人民币，日本人他们高管50万年薪已经基本上封顶了，底层收入也很低很多日本人打零工只有5000月薪。

而且值得一提的是，在日本只要收入超过一定额度的人，就要缴纳起征标准的“个人所得税”，也就是说个人只要每月工资超过8.8万，也就是4000元人民币的公民，就要上交部分的个人税款。

当然，上交的税款越多，在个人信用的积分就会越多，自然对于国家的贡献也是越大的。

美国人的“税收密码”

在大家的印象中，作为世界经济大国的美国，个人税收才只有37%，所以自然在很多人心中也就给美国打上了一个税利很低的标签。

但是这37%的背后，其实隐藏着一个迷惑人的税收攻略，因为在美国即便工资多高，但是，扣完各种税，房贷，车贷，一些必须的支配外.....，剩下可以随意支配的钱就很少了。

所以，有一句话说“美国中产阶级”，不过要知道的一点是，美国即便工资高、扣税百分比相对低，但是扣的金额相对也算不上少了。

而且美国的个人所得税，都是工资里是预扣的，年底报税时候根据家庭人口，有没有孩子等各种复杂问题可以退回来，一般大概人能退两万多。

美国没有增值税，生活必需品不征消费税，不过美国是直接税，商品流转只有一次税，中国是间接税，商品流转是有税的，这一点也是为啥实体干不过电商的原因之一。

所以，光看这个百分比数据的话，不知道这个人的家庭信息是没有可比性的，毕竟401K根本不是税，是养老储蓄，公司会匹配，就会变的更多。

在美国个人收入缴税，不是根据总收入来计算的，而是根据“应纳税收入”来计算的，计算方式比较复杂，简单归纳的话是一年的总收入减去“抵税额”得来的。

其实每年免税额，正常就有一万多美金，而且还是单身，若是正常结婚的有小孩的，每年会退很多税。

报税的时候，单身人就可以减免额就有1万多，如果是两周一次的，联邦税率如果是单身，估计20％左右。

如果是家庭联合报税，估计10％不到，纽约州的州税和市政府都有税收，劝你这点收入还是换其他州生活吧，比如华盛顿州，没有州税，也没有城市所得税。

美国的税率因州、城市甚至县区不同，差异较大， 这些税率差异会影响国民们，在各个地区购物时的总体价格结构。

中国的个人所得税

剧数据显示，我国的个人所得税率达到了45%，相较于枚、日两个国家来讲，算是处于中间状态，没有美国多，也比日本少。

值得一提的是，美国按家庭计算个税。，中国按个人计算个税，那么对于个人来说就会出现，收入首先是要交个税，从3%到45%，然后得到的税后收入进行消费支出时还要再交消费税。

中国不能称为个税，只能称之为工资税，中国个税占税收总比重只有7%，美国是70%，但是看个税表，税收并不低。

那为什么个税并不低而收得这么少呢，只能说不靠工资的富豪大部分缴税少...

不过国内的税是公司缴了大部分，那么很多人会想，公司交的就不算个人的吗？还有就像，车主们加的油是里边有一半的税，但是是由石油公司交的，所以和我们个人就没有关系是吗？

其实从2023年，国民平均收入大概4万，若是按50倍计，个人税后收入200万，设想一下在中国，除了明星、演员、运动员、金融大佬....，再加上其它行业包括科技，还有几个税后收入能超过200万？

而且像演艺、娱乐、运动、金融都是寄生行业，按现在的税率，个人缴纳税金超过一定额度，能享受荣誉及特殊待遇，相信会有很多人选择“个人缴纳税金”。

如果你的公司有良心，按照比例上限缴纳五险一金，那公司人力支出约为你薪资的140%，你实际到手的钱为约定薪资的75%，综合税率约为43%，除非认为社保不算税。

很神奇是很多人会认为平常人没有税.....，可如果告诉这些人，他们的社保是税务局全责征收的，消费税是已经含的，生产税也已经含了。

就连银行是国企，银行的利润也就是高昂的贷款利息，也会被转移支付，说穿了就是他高昂的贷款也是一种“税”。

就连买房子的价格包含了土地出让金，这是政府收入的一大巨头，政府有了收入才会有政府工资和城市其他支出，所以这也是税，还这样认为的话会不会三观崩塌呢？

所以对于其他两国来讲，中国其实是“间接税”，不要认为普通人不需要教税，平常花的每一分钱都要上交15%的增值税。

另外，在国家公布了“三胎福利政策”之后，对于孩子多的家庭做了一系列调整，最高可节约个人所得税1.89万元。

然而随着我国也即将步入“老龄化国家”的形态开始，对于一些赡养老人的独生子女，国家更有相对优异的政策。

当然这样的政策，也能够从一定程度上，更好地体现税收的“公平性和合理性”不说，也能间接提升国家的生育率，减轻年轻人的负担。

当然，这种方式的是根据我国的情况来规定的，要是学着国外也要交消费税大约10%，那么比较单一税种是不科学的。

有个名词叫“综合税率”，互联网上可以查到各国的综合税率。现在开车加的油就是个例子，查一下一升油的价格里有多少税费就可以了。

结语

中国个税正在改革，应更多考虑国情，平衡好税收与民生，缩小贫富差距，税收调节是一个重要手段，同时加强监管，防止富人偷税漏税，确保税收公平，造福全体人民。

信息来源：

【1】中国经济网：日本税收创新高难掩债务负担 财政改革仍存紧迫性2024-07-04

【2】国是直通车：个税优惠新规：新政策，如何享？2024-09-04

【3】中国青年网：个税App新增五项个人所得展示 小变化标定新风向2024-07-02

【4】中国政府网：个税收入50%来自工薪阶层 财政部详解费用扣除标准2009-06-22

【5】tradingeconomics.com-日本-个人所得税

【6】国家税务总局深圳市税务局：达沃斯论坛期间，全球250名超级富豪联名要求加征财富税——“富人税”，喊口号容易落地难2024-03-17