3年亏损10%!这只基金退3000万管理费?

海凝海 2024-09-10 15:55:54

说件稀罕事儿,

基金公司退管理费了。

南方瑞合三年定开,在过去3年的封闭期内亏了10.17%,基金公司选择退还全部管理费,基金净值因此在9月5日大涨4.61%。

9月5日,南方基金旗下的南方瑞合三年定开基金,因为三年封闭期内净值下跌10%,公告退还全部管理费,金额超3000万元。

这事还是挺稀罕的,毕竟这两年大家没少吐槽“基金亏钱基金公司照样收钱”。

现在居然有基金主动把吞到肚子里的钱吐出来,是怎么回事了?

因为这是一只浮动费率基金。

合同规定:“在每个封闭期的最后一日,若基金份额的期末净值小于或等于期初净值,则该封闭期及前一开放期(若有)内的管理费全额返还至基金资产”。

南方瑞合成立于2018年9月,彼时基金行业处于低迷时期,新基金发行面临非常大的挑战。

为了吸引投资者,南方基金采取了创新策略,通过南方瑞合基金推出了业内“首只不赚钱不要管理费”的产品。

试图将基金公司的利益与投资者的利益更好地绑定在一起,给投资者更多的信心和费率让步。

如今,两个完整的封闭期已过:

第一个封闭期为2018年9月6日至2021年9月3日,期间收益81%;

第二个封闭期为2021年9月6日至2024年9月5日,期间收益-10%。

遵照“不挣钱不收管理费”的约定,南方基金主动把第二个封闭期期间所收取的管理费全额退回到持有人的基金资产。

如此操作,南方瑞合得到了市场的一致好评,基金也因此大涨4.6%。

要知道,身处下行周期,这几年一大批的明星基金与基金经理走下“神坛”。

基金巨亏400亿,却收了30多亿管理费;

三年巨亏50%以上,管理费收了4个亿;

一年亏损120亿,依然收了3.6亿管理费…

这类消息,时不时的见诸报端。

公募基金公司旱涝保收,基民巨额亏损,造成了明显激化的矛盾。

对此,为了安抚了吸引基民,不少公募基金和理财机构在费率上花式整活:

有的设“价值增长线”,有的搞“目标触发式自动清盘”,还有的直接“0费率”。

比如,封闭式基金里,不达业绩标准,退一半管理费的大有人在:

(图源:懒猫的丰收日)

再比如,博时基金曾为新发产品博时价值增长设计了“价值增长线”,约定在基金单位份额净值跌破价值增长线水平期间,基金管理人将暂停收取基金管理费。

银行理财产品也没闲着,纷纷打出“0费率”旗号。

去年5月,招银理财旗下一款权益产品就是“不赚钱不收管理费”。

产品说明书里说当该产品累计净值低于1元时,将暂停收取1.5%的固定管理费,待净值回归1元后再恢复收取。

总之,这些设置就像是在说:“投资有风险,但至少我们不会让你白花钱。”

看着很有良心的亚子(当然也迎合了监管要求)。

不过,说句不好听的,关键还是给投资者赚到真钱,赚到绝对收益,要不退再多管理费也白搭,大家伙儿不会领情的。

毕竟由始至终基民在乎的可不是那0.3%或0.9%的管理费,只要基金大涨,给基金公司多贡献一点管理费又何妨呢~

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海凝海

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