2024年11月1日执行​

1..受益人信息管理办法（注册和管理）

（1）银行做主导，工商局配合

（2）背后的实控人，受益人到底是谁？

（3）个体工商户无需备案所有受益人信息

2..注册资本少于1000万的，全部是自然人的，不需要备案

3..营商的环境（与公司法有关）企业透明法案

企业登记制度（空壳公司）、代持、挂名、嵌套（多层股权平台）

4..系统所有人信息要备案，备案主体受益人条件

（1）有25%以上的股权

（2）不满足第一条，但享有25%以上受益权，表决权（同股不同权）

（3）不满足第一条，但单独或联合对备案主体进行实际控制（一致行动人）

（4）如果以上都不满足，则把负责日常的人视为受益人，进行备案

5..国有独资或国有控股应将法人代表，视为受益人备案

6..外国公司在中国的分支，在本国享受的受益所有人申报豁免标准，不适合中国

7..增量的，给30天。

存量的，一年，到2025年的11月1号

8..对市场透明度，金融透明度有显著影响的备案主体，可以要求补充提供受益人所需要的股权，合伙权益，受益权，表决权，控制权等材料

9..拒不改正的，五万以下罚款

10..受益人，最终穿透到自然人。所谓的防火墙没用