今年的经济形势，大家都能感觉到，和预期的差距不小。为了提振经济，最近国务院常务会议通过了一项重大决议，那就是全面开启新能源汽车下乡，这可是一个重大利好，也是一步好棋。

为什么要在这个节点搞新能源下乡，谁是最大的受益者，真的像有些人说的，要通过榨干村里人的钱包，来提振经济吗？今天跟大家聊聊这个事。

工业品下乡这个事，咱们之前搞过一回，那就是2009年初全面铺开的家电下乡，这次和08年的情况非常像。总体来说，就是内外需求不振，但国内的产能过剩。

2008年，美国爆发了金融危机，导致咱们的出口下滑非常厉害。

当时咱们高度依赖出口，2007年的进出口总额，甚至占到GDP的66%。外需不振，连带着内需也崩了。很多人应该都记得，当年房企老板天天上节目，说什么政府要救市啊，大家趁着便宜赶紧买一套吧，拉兄弟一把。

当年敢上车的，都发了。

不光是房子，家电、汽车什么的，都卖不动，尤其是家电，那时候可是出口大头。

现在也一样，美联储加息导致美元回流，各国手上都缺钱，购买力下降。

而俄乌战争之后，西方国家担心，对中国工业品的过度依赖会出现问题，再加上美国在旁边吹邪风，所以开始扶持其他国家。

这次广交会开完，很多厂商终于认清了形势，欧美市场以后是指望不太上了。

而前两年咱们的出口大增，导致企业疯了一样扩产能，今年就过剩了，老百姓也不愿意花钱。

在内外需都不振的情况下，要刺激经济，怎么办呢？一般有两个操作，一个是货币政策，也就是通过降低利率等方式，加大货币供给，从而刺激投资和消费，08年就这么搞的。

但今年能这么干吗？不能，美元加息加到这个份上，咱们降息的话，钱就会跑，更关键的是居民端高杠杆、地方债、产能过剩、基建成熟这四大因素，导致放水也没太大用。

那就剩第二招了，也就是财政政策。

什么意思呢？就是政府通过支付转移的方式，增加老百姓的收入，来刺激消费。

所以2009年，咱们搞了家电下乡，通过政府补贴，以优惠的价格，让乡亲们购买冰箱、洗衣机、电视等产品，效果不错，消化了大量库存。

今年需求不振、产能过剩，所以咱们又要下乡了，这就是这个决策的背景。

有人可能会说，这是又惦记上村里人的钱了，我反对这门婚事。

不要和三哥一样，用“零和博弈”的脑回路去思考问题。

农村不需要家电和新能源汽车吗，需求非常火热，只不过存在一些问题，导致这部分需求被压制了，钱是一方面，更关键的问题是——配套。

我拿家电举例。

90年代中期，国产厂商为了占领市场，搞了几次惨烈的家电大战，把洋品牌打得，都吃不上个活螃蟹，价格也是一降再降，比如一台25寸彩电的价格，从1991年的6000块，一路降到2002年的1200块。

当时林毅夫正在研究农村问题，他发现了一个有趣的现象，那就是，虽然价格下来了，但直到2002年，农村地区的家电普及率，还是上不去。比如电视的普及率，只有城市居民的一半，冰箱和洗衣机的普及率更惨，分别只有城里人的1/6和1/3。

当时很多人就分析了，啊~这就是因为农村人穷，买不起。

表面上看，好像有点道理，2002年时，农村家庭的平均年收入，是只有城市家庭的1/3。

但林毅夫经过调研发现，根本不是这么回事。他举了一个例子，很有意思。

1999年，《湖南日报》的一个记者去村里蹲点，他发现村里的电视很少，但他只做了一件事，就让村里几乎所有的人家都上车了。

他发现，村里人不买电视，是因为没信号，于是他筹了点钱，然后各家再掏一点，众筹了一个卫星接收器，终于有了信号，于是乡亲们都买了电视，当起了火炕上的土豆。

这不是个例，当时很多村子都这样，所以乡亲们戏称，不管什么牌子的电视，到了村里，一律都是“雪花牌”。想看也行，必须上卫星接收器，那玩意可比电视贵多了。

另一个更要命的问题，是用电。

90年代末的时候，很多农村地区电压不稳，甚至在用电高峰期会断电。

而且很多村里压根没有自来水，不能用全自动洗衣机。

说到这，大家就应该明白了，这些问题都是一回事，那就是农村的基础设施不行。

所以林毅夫就呼吁，必须改善农村的基础设施条件。

为了扩大内需，减少外部依赖，中央在2005年就出，要推进社会主义新农村建设，并开始加大对农村的投入。

而为了配合家电下乡，2009年，政府就开始推进农村电网、自来水等基础设施的建设，大大改善了很多农村地区的生活水平。

所以家电下乡，补贴只是表象，配套才是关键，否则给钱也白搭，这就叫“功夫在诗外”。这就是除了给乡亲们直接放漏之外，工业品下乡带来的第二个好处，倒逼农村基础设施的改善。

这次我们搞新能源汽车下乡，还是一样的思路，那就是先解决充电桩配套的问题，然后才是价格补贴。

现在农村充电多少有点问题，一个是乡亲们在家里充不了电。

大部分村民的宅基地都比较小，200平米算多的，所以车进不来，只好把车停在家门口或者大街上，把半条路都堵了，不过好在油车可以随便停。

但新能源车不一样，你得找地方充电。城里新小区有私家车位，但在农村，停车都是个大问题，更别说在家门口充电了。前几年“城乡地出溜”，五菱mini EV为什么这么火，一个重要原因就是个头小，能在家里、或者家门口充电。

家里不行，那就只能用公共充电桩，但农村的公共充电桩很少，甚至可以说没有。

其实从2020年开始，全国的11个省份，就已经搞过小规模的电车下乡了，算试点吧。不过，根据乘联会2022年统计，虽然销量上去了，但县乡地区的新能源汽车渗透率只有12%，是城里的一半 ，而且相比2021年还下降了0.1%。

去年可是新能源汽车的爆发年啊，可见村里这部分需求明显被压抑了，你不解决充电的问题，农村的存量市场就打不开。

这次政策引发轰动，一个是范围大，推向了全国，另一个就是把充电桩的问题，放在了首要位置上，估计经过这几年的试点，咱们也发现了问题的根源。

其实也不难，现在很多村里都有现成的停车场，改一改就行，尤其是快充充电桩，在农村找这个么地方，还是比较容易的，当然要升级一下农村电网，这投资需求不就来了。

而且充电桩和通下水、自来水不一样，那都是花钱的事，而充电桩有经济收益，是门生意，所以政府可以引入社会资本，少花钱办大事，因此充电桩企业也是受益者。

农村的基础设施得到了改善，有两个明显的好处，一是可以提升乡亲们的生活水平，二是可以带来经济收益。

比如这几年，开电车自驾游的人多了，但充电一直是个麻烦，以后没电了，就可以去路边的村子里充一充。

充电的时候，你饿了，是不是可以吃顿农家乐回回血，走的时候再买点土特产。如果村子的位置逆天，风景又好，还能充电，来的人一多，那一二楼的生意，是不是就可以搞起来了？

另外，有些业内人士分析，农村本来就适合搞风力和光伏发电，是否可以和充电桩联动，这样乡亲们的收益不就更高了。

可别说我脑洞大，为什么这次我们要强调，适度超前建设充电桩呢？也是从电力供给的角度，为今后农村的经济发展做铺路，以后上点其他的项目也方便。

所以这个政策，不仅不坑乡亲们，反而还为他们送了福利。

除了乡亲们和充电桩企业，新能源汽车下乡，最直接的受益者应该就是车企了，那具体能为他们贡献多少业绩呢？

这个我只能盲猜一下，根据中汽协的数据，在只有部分省市搞下乡的情况下，2021年，下乡车型一共卖了106.8万辆，对总销量的贡献率接近30%。

乘联会预计，今年的新能源汽车销量是850万辆，不算政策范围扩大，还有普及充电桩带来的增量，就按这个数算，下乡的销量也至少有255万辆，超过300万辆没啥问题，这就是个几千亿规模的市场，而且汽车的上下游产业链非常长，与其他产业相比，对就业的带动比较明显。

那会利好哪些车型呢。据我观察，大部分乡亲们买车，不迷信品牌，最讲究性价比，预算一般在10-15万之间，配置越丰富越好，所以在过去，农村买自主品牌的人比较多。

而且大头是紧凑级轿车和中小型SUV，尤其是SUV，因为很多县乡的路况不好，对通过性的要求比较高。

这是去年的下乡车型，大家可以看看，尤其是某些厂的几款SUV，本来就是爆款，我是非常看好的。

至于能补贴多少钱，各省的标准不太一样，去年一般在3000-6000元之间，我估计为了提升销量，这次的力度可能会大一些。

而工业品下乡这个事，还反映出一个问题，那就是城乡差距的不断减小。

在经济发展的初期，农村地区的基建和投资，总是慢于城市。因为城市有规模和聚集效应，把资源投到城里，效率高、收益大。

但随着城市的投资收益递减，资本一定会向农村溢出，因为那里有需求，要盘活，其结果就是，在未来，城市和农村的人均社会资源占有量，会慢慢打平，这本来也是我们的目的，小康不小康，关键看老乡。

发展到一定程度，甚至会出现人口的逆向流动，也就是城里人重新回到那些，配套完善的乡村去生活，毕竟农村的自然资源要比城里丰富多了，种个菜什么的也方便。所以很多学者判断，中国的城镇化率，不会像拉美和日韩那么夸张，很可能以后会是七三开，也就是3成人住在乡村。

这几年我们总是说，要改进收入分配，其实这个政策就是，而且这招可比美国直接给每个人发钱强多了，因为做到了需求的精准投喂，给乡亲们打了钱，又促进了消费，还能提升了相关企业的营收，扩大就业，而且也不用担心通货膨胀。

但根据家电下乡的经验，有一个问题要关注，那就是企业的变相加价，这个问题一定要监管，把真正的实惠给到农村居民。

所以，想买车的乡亲们可以等等了，预祝大家都能买到梦中情车。

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