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接到一位粉丝投稿，称奥园项目公司“涉嫌诈骗”。
内容称，涉事房企为奥园全资子公司东江置业有限公司(以下简称“东江置业”)，事情起因是2021年3月19日，东江置业两名股东和农行签订为期5年的4.9亿元固定资产借款，用于造纸厂改造项目建设，约定按照股权比例提供连带责任保证担保，这其中存在明显“猫腻” 。
一、贷款背景
贷款由银行受托支付给实控的工程总包单位广东蕉岭建筑工程集团有限公司(以下简称“蕉岭建筑”)，据银行人员表述，他们是以2021年2月份监理月报确认的工程进度以及蕉岭建筑给东江置业开具的两份工程进度款催款函(称茂名奥园对蕉岭建筑有2.3亿元的应付未付工程款)为依据进行放款。
东江置业以“三旧改造”房地产开发项目获取银行2.3亿元“棚户区改造”的专项贷款，获得贴息和其他政策优惠，再以蕉岭建筑作为资金通道将该笔“棚户区改造”的专项贷款全部挪作他用。
另外，2021年3月31日，银行还收取了一笔270万元的由广东奥园商业地产集团有限号付的“银团贷款安排费”，但这笔费用由始至终没有在借款或者保证合同里出现过，案涉2.3亿开发贷也不属于银团贷款，所以也不知道产这笔“安排费”究竟用于什么地方。
举报人认为，此事银行方也有一定监管责任，例如这么明显的造假、先贷后抵，抵押物估值严重虚高等问题，而且这其中，还涉嫌与奥园共同对保证人隐瞒贷款审批和放款细节。
二、伪造虚假工程合同虚增工程量
2021年3月18日，奥园集团人员向银行提交了由蕉岭建筑给东江置业开具的虚假工程进度款催款函，其内容将总包合同额从1.86亿元虚增到6.3亿元，催款金额1.8亿元。
2021年3月20日，奥园集团又向银行提交了第二份虚假工程进度款催款函，其内容虚构了5份完全不存在的工程合同，金额共计约3.2亿元，催款金额 5000 万元。
搬迁、拆除以及土地平整工程合同都是由广东信耀建设工程有限公司和东江置业签订的，而且三份真实合同金额共计540.2万元，远远低于虚假催款函上合同额。
东江置业和广东信耀建设工程有限公司签署的搬迁、拆除以及土地平整等四份工程合同。证明:这些工程的乙方根本不是蕉岭建筑，工程进度款催款函上的工程合同内容(包括合同签订主体以及合同金额)纯属虚构。
另外，在土地根本不存在污染的前提下（经过检测），又出现了7526.91万元土壤污染治理的工程合同。
三、抵押物严重高评
这三宗土地贷款时被抵押作价8.97亿元，同样的抵押物，贷款审批时与诉讼保全时相比，银行前后认可的价值相差40倍有余，且涉嫌先贷后抵，根据四个抵押物的房地产抵押清单以及相应的不动产记证明，所有抵押物均是在放款7-9个月后才进行了抵押登记其中三个抵押物(东江置业南地块)抵押作价8.97亿元。
对于以上质疑，银行方面的解释是，“银行对贷款申请的材料审查已经尽到了合理的注意和形式审查义务，基于上述事实，银行按照合同的约定方式将款项直接受托支付到项目的总包方的账户内合法合规，已尽到了合理的审查义务。
举报人则认为，银行方面存在偷换概念，混淆视听，故意转移焦点。
目前，双方并未就此事达成一致。
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