全球存在非常多的货币种类，但是因为有些货币在世界上的活跃度不高，所以人们对其的关注度也低。相反，有一些货币的活跃度一直都保持在一个较高的水平，如美元、英镑和欧元等，而且这些高活跃度的货币具有各自的特性。

正是因为世界上各种货币的差异明显，所以在做外汇交易的时候，对这些货币进行了解非常必要。

1、通过贸易了解货币

一国的贸易与货币有什么关系呢？关注贸易的顺差、逆差就能知悉该国的货币吗？对这些问题，我们现在来做一个解释。

外汇投资者一定要明确，贸易在货币价值中扮演着非常重要的角色，而且在贸易顺差国，其货币一般都是比较强势的。这是因为贸易顺差国的产品市场需求量更大，国外购买者购买时必须用出口国的货币支付，导致出口国的货币需求量增大，其货币的价值就会相应提高。

而对贸易逆差国来说，其往往需要将本国的货币兑换成出口国的货币进行价款支付，这样，本国货币的供应量就会上升，供求关系会导致逆差国的货币价值减少。

说到国际间的贸易，那么进行国际贸易的各个国家又会将哪些产品或服务用于出口呢？我们在做外汇投资时，关注货币所属国的出口产品或服务也非常有必要。因为关注一国的出口产品或服务，就能掌握该产品或服务的市场价格及其变化，进而掌握该国货币的动态信息。

比如，位于大洋洲的新西兰，其作为世界上著名的奶制品出口国，出口的奶制品涉及黄油、奶酪、牛奶和奶粉等。投资者若想投资该国货币，就需要关注奶制品市场的价格，通过了解奶制品价格的变动来掌握新西兰奶制品出口数量的变化，进而推算出新西兰货币的供应量与需求量的大小，以进一步掌握新西兰货币的基本情况，为外汇投资做好准备。

这种关注出口国贸易产品的方法特别适用于评估一些商品出口国的货币，如澳大利亚、新西兰和加拿大等。

在国际贸易中，除了关注贸易顺差、逆差和出口产品信息之外，还有非常多的信息需要关注。比如，一国的货物出口对象是谁、主要进口哪些货物、从哪里进口货物等，这些信息都会影响投资者对该国货币价值的判断。

2、通过证券市场了解货币

一个国家的证券市场就是该国进行股票、债券、基金、期货和期权等交易的市场。外汇投资者在关注某国的证券市场时，需要明确该国的证券市场风险主要在哪里，该国的证券投资者主要从哪里取得收益，不同市场投资对象的收益和风险是什么样的状况……了解这些证券市场要素，可以让外汇投资者对该国证券市场的吸引力更加明确，知道哪些内容是投资者更关注的，以及投资量处在一个怎样的水平等，进而确定该国的货币价值处在一个怎样的水平。比如，很多投资者会对某国的国债市场吸引力、股票市场吸引力、中央银行职责及其持有的黄金和外汇储备比较关注。

（1）关注国债市场的吸引力。一国的国债市场如果具有吸引力，那么该国的国债市场一定会是高利率的、稳定的。在这种情况下，该国国债的投资会增加，同时该国的货币需求量也会增加，这会使货币的价值上升，有利于外汇投资。

（2）关注股票市场的吸引力。一国股票市场的吸引力主要来自该国股票市场的规模及成熟度。规模越大、成熟度越高的股票市场，其风险越小，潜在的利润越大，因此会有大批投资者进入。当投资增加时，该国的货币需求量就会上升，其价值会相应增加，从而有利于外汇投资。

（3）关注中央银行职责及其持有的黄金和外汇储备。一国的中央银行一般都是对本国货币进行控制和调节的机构，中央银行一般不会随意对外汇价格的高低进行操作，只负责对国家经济指标进行调节。

中央银行的黄金和外汇储备如果较高，就可以在外汇市场游刃有余。投资者如果对中央银行的行为保持关注，就可以抓住该国的货币变动趋势适时进行外汇投资。

这里需要说明的是，投资者在对一国债券进行评估时，有两个可以参考的重要指标，即穆迪长期债务评级和债务率。

穆迪长期债务评级，是指对有关金融债务相对信用风险的意见，可以分为九级，如表。

此外，债务率是债务与GDP的比率，用来衡量一个国家或地区的债务程度。一般来说，负债率高的国家会有较高的信用风险，所以投资这些国家的货币时要谨慎，不能只以该国的利率高低作为是否投资的判断依据。

3、通过政府对市场的干预了解货币

关注一国政府对市场的干预，就是关注政府在外汇市场上的活跃度。我们必须明白，政府对市场的任何形式的干预，都会在一定程度上破坏市场的稳定性，对市场产生不良影响。

当然，在某些特殊情况下，政府对市场进行干预反而是有利的。但总的来说，政府对市场的干预不宜太频繁，也不宜力度太大。

此外，通过对一国的国内生产总值、消费者价格指数和失业率等经济指标加以了解，也能对该国的货币情况有一定的了解。

最后，选择即将投资的货币时，对该货币的避险能力进行关注也是必要的。比如，瑞士法郎就是避险货币，因为瑞士一直是一个中立国家，政治和经济稳定，因此其货币不会受过多因素的影响，价值较稳定。