雷石普法|洗钱罪“情节严重”如何认定？

案件名称：李某、王某贷款诈骗、洗钱案

案号：（2022）赣0826刑初163号

审理法院：江西省泰和县人民法院

判决时间：2022年12月26日

2020年7月，被告人李某、王某伙同曾某，通过伪造铁路职工工作证明、公积金流水等虚假材料，帮助不符合贷款条件的朱某明等4人骗取银行贷款各30万元。贷款到账后，李某、王某通过控制他人银行账户多次转移赃款共计24.25万元，掩饰资金去向。其中，李某直接操作账户将资金转至曾某控制的账户，王某参与取现分赃。案发后，李某、王某主动退还违法所得各3.9万元。

· 罪名认定

李某的行为同时构成洗钱罪和掩饰、隐瞒犯罪所得罪，但因其行为属于“想象竞合犯”（一行为触犯多罪名），法院从一重罪论处，以洗钱罪定罪。

·“情节严重”的争议焦点

社会危害性评估：李某虽洗钱金额达24万余元，但其未从上游犯罪中额外获利，且主动退赃，社会危害相对较小，不符合司法解释中“情节严重”的标准。

量刑平衡原则：若仅以数额认定“情节严重”，可能导致洗钱罪量刑高于上游犯罪（贷款诈骗罪），违背罪责刑相适应原则。法院结合洗钱方式、获利情况、对司法活动的妨碍程度等综合判断，最终适用洗钱罪第一档刑罚（五年以下有期徒刑）。

· 数罪并罚

李某因同时参与贷款诈骗（上游犯罪）和洗钱行为，构成两罪，最终数罪并罚执行有期徒刑四年十个月，并处罚金8.3万元。

· 《中华人民共和国刑法》

第191条（洗钱罪）：规定为掩饰、隐瞒毒品、黑社会、恐怖活动等七类犯罪所得及其收益的来源和性质，提供账户、转移资金等行为构成洗钱罪，最高可处十年有期徒刑。

第287条（帮助信息网络犯罪活动罪）：涉及利用网络实施犯罪的技术支持，本案中伪造材料行为可能关联此条款。

· 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理洗钱刑事案件适用法律若干问题的解释》：明确“情节严重”需结合洗钱数额、犯罪性质、行为方式等综合认定，避免单纯以数额量刑。

· 《关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动案件的解释》第12条：细化帮助犯罪的技术手段认定标准，与本案伪造材料行为相关。

本案明确了洗钱罪“情节严重”的认定需兼顾数额与情节，避免机械量刑。公众需警惕为他人提供账户、转移资金的行为可能构成洗钱犯罪，即使未直接参与上游犯罪，仍可能面临刑事责任。同时，主动退赃、认罪悔罪可成为减轻处罚的重要情节。