2016年广州富豪上午存600万,吃个午饭就只剩690,银行:正常代扣

壮志凌云侠客 2024-12-18 10:59:24

源自真实案件,案中人名为化名资料来源:南方日报《男子存银行600万仅剩690元“飞了”资金去向已查明》声明:作者原创文章,无授权转载抄袭行为一律追究到底!“叫你们经理出来跟我说,我的钱到底被谁转走了?

“叫你们经理出来跟我说,我的钱到底被谁转走了?”

2016年11月15日下午,广州中信银行大厅里来来往往都是来办理业务的人,大家都有条不紊地排着队,突然一个神色焦急的男人越过人群直接冲到了柜台前,后面的人都在不满地叫嚷着,然而在得知男人的情况后,大伙都愣在了原地。

据这名郑先生所说,他上午在这家银行存了600万,下午卡里竟然就只剩下690元了!此言一出,顿时满座哗然,大厅里的人议论纷纷,这么大的动静很快就惊动了银行的负责人,然而在工作人员检查完郑先生的账目明细后,说出来的话却让人大跌眼镜:

“都是正常的扣款项目。”

郑先生顿时火冒三丈,他根本没有用这张银行卡开通过任何业务,怎么会无缘无故扣款?他要求银行给个说法,不然这笔钱就是被银行私吞了。然而不管郑先生如何解释,银行始终坚称是正常扣款。

所有人都十分不解,这不翼而飞的600万究竟是怎么被转走的,又被转给了谁呢?

郑先生在广东自主创业开了一家公司,在初始资金不足的情况下拉了几个合伙人将公司艰难地经营起来了,公司主要负责广告传媒业务,短短几年内就已经发展成了广东一家综合实力强劲的专业广告公司。

近段时间,郑先生的广告公司承包了当地电视台地方频道的外购节目的总冠名,只要等到节目顺利播出,就能收到到600万的尾款。为了这个项目,郑先生这一个月忙得脚不沾地,有时一天之内要见好几个投资人,加班通宵更是家常便饭。

终于功夫不负有心人,项目顺利完成后,节目制作方将尾款打到了公司的账户上,好不容易可以松口气的郑先生决定将去银行新开一个户将这600万存进去,用作公司资金周转和投资以及下一个项目的启动资金。规划好后的郑先生联系了几个合伙人,约了他们中午一起吃个饭。

为了节约时间,郑先生并没有去他平时常去的银行,而是在饭店旁边就近选择了一家。进入到银行大厅后,工作人员便热情地迎了上来,得知郑先生的来意后,工作人员更是喜上眉梢,她立刻联系了银行经理,原本平时要走将近半个小时的流程,这次却很快就办完了。

存完钱后的郑先生心情大好,他赶到饭店和几个合伙人会合,吃饭期间几人谈笑风生,一向不怎么喝酒的郑先生都豪饮了几大杯。就在郑先生略有醉意打算离席的时候,手机的短信提示音突然接连响起,郑先生掏出手机一看,瞬间傻眼了。

短信内容全是银行发来的扣款提示,显示银行卡一直有消费支出,并且每一笔都在3万元以上,郑先生顿时连酒都醒了,这样连续的大笔扣款显然不是他本人所为,他连忙打车赶往银行,在路上的15分钟里,持续不断地有扣款短信发过来,等他到了银行,卡里已经只有仅存的690元了!

心急如焚的郑先生连忙找到了银行的工作人员要求查询账户的明细,明明没有消费,为什么账上会一直扣款,然而让郑先生十分恼火的是,工作人员始终告诉他账户信息并没有被盗用,这260笔转出资金,全部都属于正常的扣款业务。

面对银行的如此态度,无计可施的郑先生最终只能选择报案,在侦查队赶到时,银行的经理才匆匆跑了出来,他朝着郑先生露出了一个充满歉意的笑容,在民警的询问下,这才说出了这笔钱的最终去向……

在接到郑先生的投诉后,银行马上成立了专项小组去调查资金去向,经过近一个月的努力后,12月4日,银行查到被分批扣划的这600万最后全部到了一个账户上——上海意铁实业有限公司。得知消息后的郑先生十分困惑,他和这家公司并没有任何联系和交集,为什么它可以如此肆无忌惮地扣走他卡里的钱呢?

银行协调了相关部门对郑先生的这600万进行了紧急处理,在经过工作人员的核查后,这笔是通过代扣的形式被转走的,走的都是正常的扣款流程。这让郑先生更加不解,他此前并没有和上海意铁实业有限公司签署过任何代扣协议,按理来说它根本无权发起代扣指令。

任何一家企业想要发起代扣指令,都需要经过客户的同意和授权并签署相关的授权协议,如果没有授权协议,上海意铁实业有限公司是无权转走郑先生卡里的任何资金的。然而事实却是郑先生的银行卡内短短15分钟就被转走了528万元。

郑先生怀疑是银行在开卡时隐瞒信息为其签署了扣款协议,然而银行负责人表示在整个开户流程中,所有的程序都是正规合法的,不存在以任何形式欺骗、隐瞒客户的行为,在调取了银行给郑先生开卡当天的监控录像后,也可以证明银行所说的确属实。

经过警方的追查,警方发现郑先生的这600万在被转到上海意铁实业有限公司后,又进入了成都民生银行的一个账户里。事情发生后,网上对这件事的关注度和讨论度非常高,网友们都十分关心这笔钱的去向,同时也有人提出质疑:今后将资金存在银行是否保险,银行能否对客户的资金安全做好保障?

针对这次的事件,公安局已经连并介入调查,希望郑先生能等到一个满意的结果。同时警方也再一次提醒大家,要提高未知风险防范意识,保护自身银行卡的使用安全。妥善保管好自己的银行卡,不轻易外借,以防被复制和盗刷,同时不将个人信息等重要资料透露给他人,一旦发现自己的账户内存在异常交易的情况,应当立即向银行反映情况,及时冻结账户并报警。

提高自身财产安全防范意识,才能让犯罪分子无机可乘、无计可施。

(注:《2016年广州富豪上午存600万,吃个午饭就只剩690,银行:正常代扣》人名均为化名,部分图片为网图;文章禁止转载、抄袭)

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