火宅是《法华经》中七则最著名的比喻之一。

很久以前，在印度某个部落有一位长者，他有一所宽阔的住宅。但宅院虽大，只有一个门可供出入。一天，长者因事外出，忽然房屋的角落起了火，顿时烈火熊熊，巨大的建筑物陷入烈火之中。

椽、梁、柱子等，纷纷震动、倒塌，浓烟弥漫在四周。

长者闻讯立即赶回家中，思考着解救之策。这时只见一个仆人匆匆地前来报告：“公子们全都不知道火灾的可怕，他们还在家里玩得高高兴兴哩。”

长者大吃一惊，为了拯救危机中的孩子，他奋不顾身地冲进火宅。

这时，那些贪玩的孩子们，照样沉迷在游戏中。虽然火焰伸着长舌一步步地逼近他们，他们仍然没有外出的意思。长者对他们说：“孩子们，大火正在四处蔓延，你们马上要被烧成灰烬了，赶快逃生吧。”

父亲慈爱的教训，火灾的危险，对于这些天真无知的儿童，不起任何作用。孩子们越是沉迷于玩乐，身为父亲的长者越是担心。

长者眼见火势愈来愈大，而孩子们仍然玩个不停，这样下去，后果不堪设想，他计上心来，大声地说：

“孩子们!我现在有很多新奇的东西要送你们，是你们平时一直想要的。如果你们现在不去拿，一定会后悔。这些东西就是羊车、鹿车、还有牛车。现在，它们全部放在门外，你们赶快出去吧！出去迟了，就会被别人拿去。”

长者的话果然见效，孩子们争先恐后地从宅门跑了出去。他们来到屋外空地，这才幸免于难。

长者看见孩子们安全逃离，高兴之极。孩子们却非常失望，跑到父亲面前问：“爸爸!你刚才不是说有羊车、鹿车和牛车吗？怎么没有了呢？快拿出来呀！”

长者对孩子们宣称要赠送三车，目的在于救他们出火宅。现在仔细一想，觉得对孩子们要一视同仁，便决定把七宝大车分赠给他们。

这些大车都是用形形色色的宝物饰成，车上围绕着栏杆，四周挂着金铃，缚着黄金绳子，黄金的花缦到处垂下，悬挂着各色各样的装饰品。孩子们乘着宝车，随心所欲，到处游行，喜不自胜。

佛陀是天下苍生之父，一切众生皆是佛子。佛陀常常设法利用各种机会，救济苍生。

无知无识的众生，经常被生、老、病、死、忧虑、悲哀、苦闷等毒火包围着，虽然置身在三界火宅里，却一无所知，仍然陶醉在游戏里，丝毫不懂得畏惧，只知尽情玩乐，不知求道，不懂解脱。

到头来，在火宅里遇到大难时，只有被大火烧死。

火宅是人世，而那位长者就是释迦牟尼佛。

由于世界被苦恼的火焰猛烈燃烧着，大慈大悲的佛陀，怜悯芸芸众生，遂预备好声闻、缘觉、菩萨等三项坐骑，从三界火宅里救度出众生，并将法华一乘这驾大白牛车，不分彼此地馈赠给芸芸众生。

《法华经·譬喻品》以“火”比喻五浊、八苦等，以“宅”比喻三界，谓三界众生为五浊八苦所逼迫，不得安稳，犹如大宅被火所烧，而不得安居。

“三界无安，犹如火宅”成为禅宗时时标举的名言。

《楞伽师资记·达摩》:“三界久居，犹如火宅。有身皆苦，谁得而安?”