重仓中概亏损55%,靠着纳指英伟达回本了

玩机博格 2024-03-06 09:41:24

文 博格喜胖(转载请注明出处)

有网友说她好久没看账户了,昨天鬼迷心窍看了一眼,

发现一个买在最高点、亏损一度超过50%以上的基金,回本了。

看了一下持仓截图,

真,买在山尖,且大部分重仓都在高点。

博格把该基金的净值曲线拉了一下,发现最高4.0元,最低1.824元,最大回撤有55%。

账户亏损-55%到回本,粗略计算从底部涨了有120%。

为什么跌了这么多?又为什么能涨回来?

该基金净值最高在4元的时候,大概是2021年2月,持仓几乎all in中概股,阿里腾讯哔哩哔哩台积电。

2021年初也是中概最顶峰的时期,后面一路丝滑下跌大家也都知道了。

该基金开始反弹的初期大概是2022年底,去看了一下持仓,发现重仓股里已经没有阿里腾讯了,基本切换到美股科技了,且第一大重仓为英伟达。

直到去年年报,已经是纯粹的美股科技了,英伟达变为第二大权重股。

把该基金和中概互联ETF做了个对比:

2022年下半年以前,该基金的净值曲线和中概互联差不多,直到2022年下半年开始分化。

从重仓中概回撤55%,到重仓美股科技反弹120%。

怎么说呢?

亏损55%的基金,其实也只要不到3年就回本了。

网友说昨天发现回本之后就卖了,也不相信美股能一直涨,波动起来也承受不了,以后只买纯债汉堡了,股票的痛苦承受不起。

最近30年国债ETF很火,很多人都在问能不能买?

别看产品里带了国债两个字,但重点前面还有个30年呢!

债券价格变化=(-)利率变化*久期

久期就看作剩余期限。

也就是说,期限相当于是给这个债券上了杠杆,30年国债ETF相当于给债券上了一个20多倍的杠杆(修正久期的问题,这里不展开讨论)

给大家看一个美国20年国债ETF近10年的走势

最大回撤有47%,这还是个20年的国债ETF,要是30年的国债ETF,波动只会更大。

而且目前国债ETF的成份债数量也就3个,分散和流动性看起来也一般。

对利率有一定预测判断的专业投资者或者机构来说,30年国债ETF是有配置价值的,但是对于想获取相对稳定收益的普通投资者来说,超长久期的债券ETF一定不是一个好选择,还是短债或者超短债基金才更安心。

今天就聊到这里,别忘了点赞与在看!

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风险提示:以上所涉及标的不作推荐,也不构成对任何人的投资建议,股市有风险,入市需谨慎。

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