为金融服务配上“绿色引擎”。

作者 | 胜马财经 刘孝

编辑 | 欧阳文

绿水青山就是金山银山，绿色是高质量发展的鲜明底色。近年来，在新发展理念引领下，金融机构积极发展绿色金融成为一道风景线，为生态文明建设和经济社会高质量发展提供了有力支持。

作为“联合国环境署金融倡议组织银行理事会”中东亚地区理事代表，江苏银行深入贯彻落实“双碳”战略要求，集聚全行金融资源，把“绿色+”战略作为重点发展，全力支持能源消费结构、产业结构、交通运输结构和生产生活方式的绿色低碳转型。

近日，该行发布2024年一季报，截至报告期末，该行总资产进一步突破3.6万亿元，营收、净利润均实现两位数增长，ROE、ROA保持行业前列，资产质量保持平稳。与此同时，江苏银行绿色投融资规模已稳稳超过4500亿元，其中多项产品和服务模式开创“业内首单”，通过上下齐心不断开垦“绿色土地”，让绿色金融这棵大树不断开枝散叶。

为金融服务配上“绿色引擎”

日前，江苏银行发布了2024年一季报，在去年的基础上实现进一步稳健增长。报告显示，截至一季度末，该行实现营收209.99亿元、同比增长11.72%，归母净利润90.42亿元、同比增长10.02%，在高基数基础上实现了高增长，而绿色金融发展成为该行年度工作经营中的一大亮点。

据悉，早在2013年，江苏银行就已经率先布局绿色金融，积极与监管部门、行业组织、科研院所开展合作，参与金融机构环境信息披露标准、绿色票据标准、棕色资产披露标准等绿色金融标准研究和制定工作，并在全行业务经营与管理中开展实践。

江苏银行把“绿色”融入到顶层设计中。在绿色金融集团化发展组织体系建设上，该行在高管层设立绿色金融委员会，在执行层设立绿色金融部（一级部）和分支行绿色金融专营机构，系统、全面地推进落实“碳中和”行动方案。2023年，江苏银行当选了“联合国环境署金融倡议组织银行理事会”中东亚地区唯一理事代表，成为直接参与全球可持续金融顶层规则设计的唯一中方银行。

截至2023年末，江苏银行集团口径绿色融资规模4501亿元，较上年末增长40.5%。其中，人行口径绿色贷款余额2870亿元，较上年末增长42.5%，各项贷款占比在人民银行总行直管的21家商业银行中保持领先。

值得一提的是，过去一年，江苏银行先后完成中国人民银行“绿色金融综合评价试点工作”、国家金融监督管理总局江苏监管局“银行保险机构绿色金融监管政策落实情况自评估工作”，得到监管机构高度认可。评估结果显示了该行绿色金融业务发展内生动力强劲、治理体系科学合理、业务全流程管理成效显著。在不断努力之下，江苏银行已为金融服务配上了强劲的“绿色引擎”。

助力小微企业绿色转型

经过近些年的发展，绿色金融发展日益成为金融部门和社会共识，绿色项目寻求金融支持也已是大势所趋。

但是绿色金融对于社会发展的具体影响和带来的显著经济效益如何体现呢？江苏银行给出了答案。

4月30日，江苏银行发布了2023绿色金融发展报告。根据报告介绍，截至2023年末，该行绿色贷款投放实现年减排标准煤 1671万吨 (相当于1002万个普通家庭的1年用电量)。此外，江苏银行还实现了年减排二氧化碳当量499.5万吨(相当于185万辆 1.6L排量乘用车行驶1年排放量)，年节约用水量4539.4万吨(相当于8个玄武湖含水量)等。

过去一年，江苏银行绿色金融集团化发展进一步深化，绿色投融资规模持续增长。截至 2023年末，集团口径绿色投融资规模4501亿元，较上年末增长40.5%。绿色债券、绿色普惠、绿色零售、绿色租赁、绿色理财实现多元化发展， 较上年末增长137%。

通过“绿色+普惠”融合发展，江苏银行深度服务小微企业绿色转型。2023年，该行绿色普惠贷款增速近75%，服务绿色普惠客户3428户，同比增长超40%。该行还加快推广与支小再贷款挂钩的“苏碳融”产品，累计发放金额超百亿元，支持绿色小微企业超 500家。

“三大板块”绿色金融产品迭出

胜马财经注意到，在2023年，首届上海国际碳中和技术、产品与成果博览会在上海国家会展中心举办，吸引了绿色低碳全产业链600余家企业参会。

江苏银行作为唯一一家异地城商行参加展会，受邀参与“破局碳金融的发展与创新”圆桌讨论，向大会展示该行绿色金融服务低碳产业链的成果。其中，江苏银行青浦支行作为绿色支行代表，携带碳资产质押贷款、ESG表现挂钩贷款等创新金融产品，同与会企业共商绿色低碳发展大计。

除了青浦支行的案例，江苏银行还在绿色金融发展报告中分享了“苏碳融”支持企业低碳转型、“固废贷”盘活循环经济活力、“ESG惠利贷”转型金融实践、“环保担”助力清洁能源发展等形式多样的生动案例。

围绕“生态金融、能源金融、转型金融”三大板块，江苏银行2023年创新推出“CCER 质押贷款”“碳汇预期收益权质押融资”“特许经营项目贷款”“碳账户挂钩贷款”等多个业内领先的特色产品；执行人民银行货币信贷政策精准有力，获地方法人银行碳减排支持工具使用资格，推动碳减排支持工具扩面上量。

通过深入研究行业政策与发展形势，江苏银行及时调整信贷投向政策，加大对新型储能、新能源汽车等行业支持力度，制定“新三样”、储能、仓储物流等行业专属金融服务方案，引导资金精准支持经济社会绿色低碳转型。该行还研究制定《江苏银行转型金融框架》，为高碳行业转型发展提供融资支持。

数据显示，江苏银行2023年共发放碳减排贷款11.5亿元，带动年减排二氧化碳22.2万吨，投放资金规模居地方法人银行前列。该行推出与支小再贷款挂钩的“苏碳融”产品，累计发放金额超百亿元，支持绿色小微企业超500家。

江苏银行的绿色金融实践展现了金融机构在生态文明建设和经济高质量发展中发挥的积极作用。通过不断创新金融产品和服务模式，深入参与行业合作和全球可持续金融指南设计，江苏银行为推动绿色转型作出了重要贡献，为绿色低碳的未来生活创造了更多可能。

END

关注我们，阅读更多精彩内容

胜马财经诚意原创，未经授权禁止转载