ChatGPT爆火,聊聊机会和概念基金...

思哲与创富 2023-02-07 11:57:25

最近ChatGPT不是挺火,wind-ChatGPT概念指数,从春节前到现在短短十几个交易日,就涨了接近40%,简直疯狂。

今天就聊聊ChatGPT的一些应用场景,以及背后的相关基金。

人工智能的应用

在了解到ChatGPT之前,我的第一反应就是赶紧先试试,倒想看看这个人工智能,是否像传说中的神奇。

不过在使用上ChatGPT并聊了几句后,发现网实在太卡了,无奈我就换了个其他国内版本先行测试。

我找了一些问题。

比如让其写一篇关于08年次贷危机的论文~

擅长某一项技能,如何赚取一笔财富?

房地产行业是怎么运作的?

你会进化吗?进化后如何对待人类?

做自己的情感导师。

临时开会,解决一些要准备的问题。

开脑洞,外星人来地球会发生什么?

聊一些伦理话题也在行。

感觉情感话题明显更擅长。

帮忙设定一个减肥计划。

给出一个治疗建议。

让它写个关于宫廷剧的剧本,要求包含一些关键人物:

有一说一,回答普遍挺水,感觉笨笨的。

但后来我也了解了一下,海外的ChatGPT比上述国内AI是高n个智商档次的版本,其创作水平,甚至已经可以碾压大部分人类。

诺,让它写首诗来看看。

让它设计卧室。

这水平,确实秒杀95%的人了...

更可怕的是,目前它还在不断进行着版本迭代,无限进化。

重点是,它只需要几秒钟就可以完成这类问题,效率拉满。

你说普通人要做到和AI一样的事情,还真得费不少时间。

此外AI的功能也远不止这些,比如帮绘画,改写代码,都是拿手好戏。

那等到ChatGPT全面应用推广后,会对未来市场造成什么影响?

首先ChatGPT,算是个可以大幅提高社会效率的工具。

比如程序员,可以用ChatGPT段时间写出大量代码,只需要自己稍作修改(或直接用)就可以了,大幅提升编程效率。

再比如一个编导,可以利用它快速的写出更多好玩有趣的剧本。

再比如插画师,可以输入一些灵感,然后快速生成图片。

再比如行政人员,直接输入一些需求,就让它帮你把文件整理,数据统计之类的事情都给干了。

再比如我们这类写财经的作者,只要输入几个关键字,就可以生成一篇详细的研报。

而文字都只算第一步,等后面执行配套环节能跟上之后,等提问引擎变成执行引擎,想想都刺激。

比如ChatGPT+元宇宙,岂不是一个近乎完美的虚拟世界?

还有ChatGPT+机器人,岂不是多了一个完美waiter?

当然,效率的巨大提升,一方面可以推动社会生产力进步,但反过来看,也会让大量初级岗位失业。

举个最简单的例子,比如ChatGPT既可以帮以上这些岗位人群做事。

那么有没有可能,迭代到一定版本,AI直接替代掉他们呢?

完全有可能,即便短时间内还没法完全替代,但这是个趋势~

这件事已经在发生,有不少人利用ChatGPT这个bug工具,已在抢普通人的饭碗了。

比如亚马逊、淘宝上的代写邮件、写销售文案、论文等一系列的工作,效率直接以一当十,而从事这类基础性工作的人群正在失业。

人工智能的基金投资标的

接下来聊聊市场上有没有Chatgpt相关概念的基金。

首先受益最大的,必然是AI软件型企业,因为科技型企业相当于是卖铲子的。

由于Chatgpt还没上市,但微软是Chatgpt的大股东,之前已经陆续向Chatgpt投资了几十亿美金,最近打算再追加100亿美金。

之后微软的持股预计会提升到49%,所以微软算是直接受益方。

而标普信息科技指数基金,有微软持仓占比21%,占比最高。

其次是纳斯达克100指数,微软占比接近11%。

而计划接下来发布和Chatgpt同样功能,目前为AI人工智能的龙头谷歌,也同样有6.6%。

此外chatgpt崛起,也会引发数据、流量的井喷,那么云计算直接受益。

亚马逊、微软、谷歌占据了全球云计算近70%份额,亚马逊在纳指占5.5%。

腾讯和阿里作为国内的云计算龙头,在人工智能上同样也没少下功夫,这里就不展开细说。

盲猜后面微信和淘宝,搞不好都会有内置的类ChatGTP功能出现。

而百度的“类ChatGPT应用”文心一言,号称会在3月份完成内测,面向公众开放~

所以除了纳指,国内率先铺开应用场景后,中概互联也会大范围涉及相关业务。

纳指和中概互联,算是受AI变革影响权重很高的指数了。

……………

那么国内的基金呢。

首先,我先提示下哈。

国内最近这个板块已经炒上天,我觉得短期已经风险很高了。

Chatgpt概念指数一个月涨40%先不说。

这个热门板块的换手率目前也已经达到了21.5%,远高于历史平均的4%左右的水平。

要知道同期整个A股换手率可只有2.7%。

换手率约等于热度,所以也能侧面说明国内Chatgpt或许已经达到热度的高峰,得小心了。

不过呢,目前Chatgpt倒也没有直接跟踪的基金。

但和Chatgpt还是有一些高度相关的概念词的,比如:

软件、人工智能、云计算、科技、计算机。

这些相关基金也普遍已经炒上天。

比如今年软件指数已经涨20.5%,而Chatgpt概念指数今年也才上涨21%。

截至昨天的公募基金业绩top30清单,也几乎清一色被计算机主题基金给霸榜。

比如年内业绩排名第一的国新国证新锐,年内涨幅24%,这只基金重仓股就有AI人工智能概念的海天瑞声。

这玩意算是和云从科技、汉王科技最近一起并称AI刺客的妖股…

其次呢,基金重仓股还有金山办公、中望软件,福昕软件等计算机软件概念。

排名第二的天治研究驱动,年内涨了22%。

这只也是典型的信创产业/软件/大数据概念基金,重仓股十只有九只都和软件有关系。

排名第三、四、五的东方区域发展、金鹰智慧生活、创金合信科技成长,也都是信创+软件概念基金,持仓股高度相似。

紧随其后,还有一大帮计算机主题指数,也都迈进了今年top队列:

中证金融科技...

中证云计算与大数据...

中证全指软件...

中证云计算与大数据...

中证大数据…

中证云计算50...

中证人工智能产业等等…

总之,截止目前的年内绩优榜单,基本都被软件信息板块给包揽。

当然,原因除了最近chatgpt的火爆,也和GJ大力推动信创产业发展有很大关系。

但有一说一,目前这些板块,普遍从底部反弹了50%+。

相比美股里大多AI股票还在趴着不动,国内的计算机板块可能会有一些过热。

如果后续业绩被证伪,不能从chatgtp、信创中实实在在受益的话,很可能就要凉凉~

对了,这里补充个彩蛋。

其实在2017年10月18日的时候,就成立了一个“阿尔法狗”人工智能管理的基金:AI Powered Equity ETF(AIEQ)。

你猜AI成立以来,战胜了标普500指数吗?

并没有,AIEQ在五年多的时间中,仅上涨了29%,同期标普500上涨了60%。

也就是至少目前来说,AI的投资能力,还差了一些。

从AI在金融领域的挫败也能看出。

普遍人要想不被替代,只有不断学习,提升认知,争取往技术专家路线突破,这样才能避免洪水淹到脖子上。

最后的最后,提一个细思极恐的点。

当AI最终进化出超级智能的时候,它的实力全超人类,那么它会考虑支配人类吗?

我问ChatGPT,它说不会。

真的不会吗?

未来的AI,会不会像三体一样,向人类学习迭代出欺骗、隐瞒的技能?

再或者,有没有可能未来有开发者,通过支配AI,从而间接支配人类呢?

就留给大家讨论了。

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思哲与创富

简介:明天聊聊投资理财那点事