上海527新政满月这天，上海发布发布了一条预告
预告的内容是7月15日-18日要召开的二十届三中全会
其实在这之前地产圈从中介到房企里的决策层
甚至不少买房客户和卖房房东，大家都知道七月有个会，好像蛮重要的
老实讲政治局的会每月都有
只不过每年的4月、7月、10月、12月格外被关注
因为这几个月都跟经济有关，要定调接下来的经济步伐
去年7月24日我也像今晚这样为各位熬了个夜，那次也是政治局的会
那句我国房地产市场的供求关系发生重大改变就来自7·24政治局会议
这也是为什么人群中大家都默不作声心照不宣的在等这个会
昨天这个会开完了
昨天这个会的内容依然重磅
给我两分钟，我们一起去看看这个影响下半年楼市的会到底说了些什么
01
地产就一句，“防范化解风险”
其实都不是完整的一句，就是作为防范风险的对象之一
被提了一嘴
但这却是我通读全文下来最喜欢的部分
有时候没有消息就是好消息、有时候没有回答就是一种回答
刚入行的时候听到过去的专家这么解读的时候还嗤之以鼻
现在不知道是不是上年纪了，越来越知道提或者不提、提多提少确实各有意义
那这次都称不上完整的一句话背后到底几个意思
我说点我的观点，供大家参考
首先一个关键词，延续
地产圈关注这个会主要是想后面是不是还有政策
那这里延续两个字要表达的是现有的政策框架里的力度和广度大概率不会再有大的改变
这是个表达起来多少有点绕的观点，但也是目前看到的比较明确的一点
以往政治局会议和后续政策的关系是怎样的
被定性为供求关系发生重大改变的7·24政治局会议之后，我们迎来了认房不认贷、普宅标准的放开、甚至单身限购的区域放开
2022年在政治局会议精神指导下，上半年的经济会议、下半年的金融16条都推出了重磅房地产政策
所以当我们去看昨天会议内容里关于房地产的这0.5句话
以及这0.5句话还是过往会议里提过的内容
你应该就能大概感受到接下来楼市政策的稳定性
好，这就要说到第二个关键词，肯定
各位可以想想什么情况下我才会延续我的政策
那大概率只有楼市企稳的时候我才会延续
我才会不需要进一步的刺激
从目前北上广深的新政数据看，新政后的成交量都有明显提升
尤其上海，新房和二手都表现不俗
豪宅新房的去化，以及2.4万套左右的二手几乎来到近三年楼市成交的头部
这也是为什么进一步去刺激楼市的必要性大大降低了
而这其中也变相肯定了新政调控对各地楼市的积极提振
这就够了，毕竟暴涨不是目的，企稳才是王道
第三个关键词挺有意思，串联
同样也是这0.5句的内容，各位可以看看跟他出现同一栏的都是什么类目
房地产和地方债务之间万缕千丝
某种程度上这也是一种信号，你可以看到一些问题的解决方式
比如今年以旧换新的政策里的回收存量房，以及回收开发商闲置土地的政策
这背后都涉及三千亿再贷款基金，如果这份利率更低的资金流入新房和土地的回购
这有没有可能对于新房和土地背后的民企开发商或者城投类国资的债务都有帮助
anyway不重要，总的来看，房地产就这0.5句
好像什么没说、又好像说了很多
02
相比房产
这次会议其实更值得关注的是经济
放心，如果不是跟房地产关系重大我也不会关注这么多
本质上房地产今天的问题已经不仅仅是地产的问题
所以你用地产政策去救地产是没用的
那什么有用
这次的文件一共2个指出、5个强调、13个提出
没有带大家咬文嚼字的意思，而是精华都在这些最多出现的“提出”里
财税体制改革是其中备受关注的一项
在三中全会之前，关于消费税的讨论就甚嚣尘上，这就是财税体制改革之一
财税方面我不是专业的，但我知道这里面水很深
于是我找来我司资深财务总刘老师
她一针见血的指出了两点
首先消费税重点是扩容、后移、下放
这些经济术语各位可以粗暴理解，但各位要深知的一点是这是更好的促进生产要素的流通
其次财务圈今年以来对财税制度改革深有体会，类似园区返税这种的
这是今年正式在全国各大园区如火如荼但又无声无息的财税改革手段之一
不方便展开，各位可以理解为堵住了财务税制优惠的一个漏洞
这背后各位也不用去理他的专业术语
只要记住这是经济管理的粗放转集约
不管是生产要素的流通促进还是经济管理的精细化管理，你会发现这背后有些东西变了
你可以说是优化营商环境、也可以说是推动生产要素
但更精确的说法是做好服务，服务什么呢
服务经济
包括把各位绕的云里雾里的金融体制改革、外贸体制改革这些都在服务这个目标
金融体制改革里各位可以关注下北京北交所新开的创新层
类似今天上证的创业板
还有外贸体制改革里，各位可以去网上感受下跨境电商的崛起
在以老美为代表的欧美市场对中国制造加大关税的同时
跨境电商很好的柔性缓和了这个问题
背后要做的也是服务国内经济
包括前面提到的园区返税，本质上也是将税费优惠从皮包公司或者非优质公司身上转移到实打实真正做企业的实业公司、创新公司、科技公司
所以你说服务经济服务的哪些经济
不仅仅是文件里提到的农业，也不仅仅是农村或者城市
而是横跨农业、工业、服务业，覆盖农村和城市的真正意义上的良性企业、符合未来赛道的新质经济，而不是投机倒把、会钻篓子的影子公司
繁复文字背后这才是会议精神要表达的
而这也是我们说的用地产外的方法去解决地产问题才是王道
因为只有这样才能做到经济的深度盘活
眼下还有什么比这点更能解决根本问题的
03
这条背后如果非要关注一个点的话
我大概会推县域经济这件事
这四个字没有出现在昨天的三中全会报告里
是三年前提到的经济振兴计划里提出来的新词
也是从那会开始我们逐渐感受到这条新词背后的政策力量
因为你会在各地的十三五规划，以及各类重要文件里看到他的影子
包括乡村振兴，他们覆盖的是不同内容
但本质上都服务于城乡融合发展，而这也是这次会议的主题之一
三年前我们就说过县域经济的发展潜力
据中国政府网发布的数据，中国1472个县的县城常住人口为1.6亿人左右
394个县级市的城区常住人口为0.9亿人左右，县城及县级市城区人口占全国城镇常住人口的近30%（截至2021年底）
细心观察你会发现这几年国家对于县域经济的支持都非常实惠
包括各位去看今年春晚上不断现身的京东和小红书
这些广告投放对于广告载体的选择，你也能略微感受到这些企业未来关于县城、农村这些下沉市场的发力方向
当然了，本质上这并不是我们关注的范围
但从三中全会背后关于经济盘面调整的深度
关注城乡融合的背后关注的是下沉市场对于经济深度盘活的支持韧性
这是值得地产圈关注的
毕竟能救地产的从来不是地产，而是背后的经济
04
为什么这个时候跑来说这个会
老实说每天关注这些会议的人应该都发现了
没有什么格外新出的内容，现有内容在过往的会议或者文件都有提到
但为什么今天跑来说这个
包括为什么地产内外的人都知道“七月有个会...”
这背后我们需要的还是那个发展的老朋友
信心
不管信心比金子贵还是比什么贵
信心都是个体和经济在不断向前发展的过程中最为金贵的
尤其是现在这个时候
以上为正文，来自巧克丽丽
这是真叫卢俊公众号的第5423篇原创文章
