经济环境萧条，部分自称钢贸“大户”的专业诈骗团队动起歪心思。

据极目新闻报道，近期位于四川省成都市华区龙港数字钢联广场的部分商户向媒体和相关监管部门反映，该市场内钢贸“大户”蒋某某通过缴纳大额保证金换取单价优惠，或是通过逐步提高欠款额度等方式，骗取了该市场内多家商户的钱货。

数字钢联广场是一家建筑钢材专业市场，该基地年交易额超400亿元，年税收贡献近2亿元，占了成都建筑钢材近70%市场份额。

受损商户粗略统计，大约有数十家企业受骗，涉案资金超过数亿元人民币。

多位受骗商户解释，他们损失数百万元到数千万元不等，损失均因该市场内的“大户”蒋某某暴雷，而各自受损失的方式有所不同。

据澎湃新闻爆料该市场商户张斌（化名）从事钢材贸易多年，在此次骗局中损失近900万元。他称，去年5月，蒋某某找到他，称可以通过交纳保证金的方式拿到钢材价格优惠，“保证金越多，优惠越大。日常交易保证金是不动的，每笔交易支付相应货款后直接提货。”

今年6月，张斌和蒋某某再次重签了上述“保价协议”，共向蒋某某支付了500万元的保证金，后续钢材交易中张斌可以获得每吨45元的单价优惠。“保价协议”显示，乙方向甲方（蒋某某）指定账户预先支付货款200万余额起，按每日市场价优惠30元/吨，保底余额每增加100万元则多优惠5元/吨，以此递增；乙方预付货款作为保价优惠政策的保证金。协议还约定甲方不得挪用保证金，并在乙方要求退还时，无条件退还。

钢铁交易领域资深人士对记者表示，作为大宗商品的钢材贸易领域，钢材的每吨单价买入卖出的差价十分微小，往往每吨单价相差十多块就是较高的利润了，“预存资金可以获取每吨数十元的优惠，这肯定是异于正常交易常规的情况，更不要说这份‘协议’里面45元每吨的优惠了。”

张斌称，在去年双方采取此方式合作一段时间后也逐渐发现端倪，但考虑到蒋某某从2018年开始就一直在市场中做生意信誉都很好，也从没有违约的情况，自己也放松了警惕，“最关键的是，蒋某某一直解释说自己是通过钢材期货交易来实现增值，自己不亏还有赚，而且展示了手机里的大量现货库存单，这让我们更加信任他。”

（张斌与蒋某某签订的保价政策协议。受访者）

“平时他都是开着百万级别的豪车出入市场，老婆手上挎的是几万块的奢侈品，完全是成功人士的做派。”今年9月26日，市场内多名商户反映蒋某某无法正常发货暴雷，张斌才发现上当受骗，联系蒋某某退还保证金也无果，“我就是这么一步一步被他诱骗上钩的。”

商户陈辰（化名）提到，他从事钢材买卖交易，经人介绍和蒋某某相识，他曾和蒋某某实际控制的公司签订保价协议，协议内容大致为：他向蒋某某所控制的公司支付保证金，而蒋某某可以给予钢材价格优惠，保证金越多，优惠越大，“日常交易保证金是不动的，仍是每笔交易支付货款后发货。”

在陈辰提供的协议文件中，可以看到“乙方向甲方（蒋某某）指定账户预先支付货款200万余元起，按每日市场价优惠30元/吨，保底余额每增加100万则多优惠5元/吨，以此递增；乙方预付货款作为保价优惠政策的保证金。”协议还约定：“甲方不得挪用保证金，并在乙方要求退还时，无条件退还。”

陈辰前后向蒋某某一方支付了500万元保证金，直到9月26日，市场内多名商户均反映蒋某某无法正常发货，他联系蒋某某退还保证金也无果。

钢材现货交易商艾军（化名）也一直同蒋某某交易，蒋某某从艾军处购买钢材，均以市场价格成交。从2021年至2023年，两人的贸易都很正常，只是蒋某某会逐步要求提高欠款额度，2024年8月及9月艾军所供的钢材，就再没收到货款，损失数百万元。

记者在采访中了解到王先生（化名）损失最多，达3000多万元。王先生同蒋某某的交易模式为：提前预付货款锁货，到约定时间再提货，约定时间不等，可能为10天、20天、30天。王先生说，此前交易中，蒋某某从未出现过不按约定发货的情况，今年9月，他们约定的时间到期，却无法收到钢材，蒋某某也无法退还货款，如今他钱货两空，还需要承担高额负债。

“我们过去跟他交易，都没出现一点问题，才会继续支付货款或者让他欠款。”陈辰表示，他也曾质疑过，蒋某某优惠售卖钢材，该如何盈利，但对方只是说可以通过期货盈利，他未深究，直到9月26日，多位商户都发现蒋某某无法按期发货，发现暴雷，遂报警。

蒋某某案发后，四川省钢材流通协会组织对涉案商户情况进行了初步摸排统计。初步统计结果显示，涉及蒋某某案件的交易主体约117家，部分商户自发统计的涉案金额约2.2亿元。

在成都的问政平台，也有被骗商户反映类似的问题。两例投诉称“遭遇钢贸行业“庞氏骗局”，指控蒋某某及其实际控制公司，在钢贸市场通过“远期交易”进行“双向做空”，直到9月26日暴雷。”

10月16日，成都市公安局针对上述投诉作出回复称，经对接成华公安分局核实了解，分局新城派出所于2024年9月26日接到群众报警称，遭遇成都市成华区润都科技团伙钢贸诈骗。报警后，派出所立即对报案情况进行登记并上报分局依法开展调查。由于该事件需异地跨区域侦查，且相关情况较为复杂，侦查工作尚在进行中。目前，公安机关正在依法开展进一步调查取证。

钢贸行业的商户应该如何应对预付款风险，以下列出一些有效的应对策略：

1、重视上游钢厂的经营风险：商户应掌控好预付款的资金风险，对于逾期欠款现象，使用闲置资金进行补充偿还到期的银承。若钢厂不能按计划供应产品，导致预付款余额较大，可以要求退回剩余的预付款。

2、合同管理：针对合同期快到且不再续签的情况，商户应计划降低采购量或提前解决合同问题，控制预付款金额，并着手收款事宜。

3、融资风险管理：钢贸企业在支付钢厂保证金、预付款时资金需求量大，一旦出现资金问题，可以采用外部融资的方法解决，如银行贷款或民间借贷。但需注意融资审查严格、流程长等问题，尤其是小型钢贸企业难以成功融资。

4、预付款管理：需要加强预付款管理，收紧预付款流出，严控预付款申请流程，以减少企业资金的流出，避免资金链断裂。

5、建立预付账款管理体系：企业应建立由采购、销售、财务和运营部门协同联动的预付账款业务管理体系，设置预付账款业务流程的关键控制点，并建立实时跟踪反馈机制。

6、供应商资信评价：建立预付账款供应商资信评价体系，严格审核供应商的信用资质，对有重大风险的供应商谨慎开展预付款业务。

7、提高风险承受能力：企业需要做好市场调查，建立稳定的供应条件，保障企业能够顺利采购货物，对预付账款风险形成有效控制。

8、强化资信管理水平：提高对供应商背景的了解，采取动态监测的方式，对客户的违规行为进行调查，提高预警机制对市场的适应性。

9、建立预警机制管理：提高风险意识，以市场行情作为分析依据，对供应商背景进行深入调查，对其进行深入了解，进而保障供应商资信判断的可靠性。

10、建立预付账款清理机制：对于逾期的预付账款，企业应有明确的清理机制，及时处理预付款项，减少坏账风险。

该公司的名称暂时未向外界公布，如果遇到涉嫌诈骗的公司，可以用AI风险管理系统RiskRaider风险雷达对任意公司进行风险评估，例如今年暴雷的金融公司“海银财富管理有限公司”，可以看到AI对该公司的风险评级，以及其他风控信息。