今天是11月14日，月半，明天将有重要的金融数据公布，比如社零数据，10月消费数据应该不会差，明天直播分析数据。A股短期行情不好看，涨一天跌一天，起起伏伏，当下A股着实磨人心。各位不加杠杆，淡然处之，目前沪指未破3340点，则上升趋势未变，投资人耐心等待方向选择。

热点板块上，今天保险、银行、多元金融等大金融板块略靠前，可能是在等待金融数据，可能是耐心资本中的护盘力量，也可能是一个原因：年末央妈可能还有一个红包。

理由是剩下1个半月各地政府要发债，12万亿总发债量在2024-2028年发完，可2024年剩下时间不多，意味着有些发债任务要提速执行，这会让货币流动性有一点压力，那么来一次新降准就很合理。当然，央行工具很多，也不一定降准。但央行宽松有个前提条件，人民币汇率稳定。

我说过，华尔街发明一个名词：特朗普交易。看多美元，最近美元指数升值迅速，今天最高触及107，而对应的就是非美货币全部下跌。甚至包括黄金。唯一例外是虚拟货币，因为特朗普承诺，马斯克支持，成了大选赢家。而对中国央行来说，人民币汇率企稳之后才能考虑放水，所以，央行的利好可能要等特朗普冲击波结束，我想应该不用等太久。

财政政策上，楼市降税是大事，利好落地。契税首套房140平以下1%，140以上1.5%，二套房140平以下1%，以上2%，增值未过20%的免征土地增值税，北上广深2年以上转让免征增值税。12月1日开始执行。

这是楼市的利好，毕竟等同打折优惠，话说很多人双11几块钱的优惠都算得明明白白，房子这种可是几百上千万的大件，一个百分点够你筹划10年购物节。所以有心动，会增加买方积极性，尤其是能活跃二手房市场。但，不改变供需根本，因为毕竟是打折，而不是解决购房本金的问题。现在消费疲软的原因是缺乏收入。

当然，即使是吸引一些买家也是好的，当前二手房楼市存在堰塞湖，比如法拍，中指法拍数据库监测，截止9月底，2024年前三季度全国法拍市场挂拍各类法拍房源数量累计57.5万套，累计成交拍品数量约12.5万套。其中三季度法拍交易成交率12.8%，成交折价率74.4%。

可以看到，法拍成交率有点低，折价让利有点大，所以，结论是楼市买盘不足。这次降税，有利于楼市走稳。当然，若要楼市繁荣重现，当前的政策力度够吗？我觉得，还要等一等存量房收购力度增强的政策。

最后，宁德时代提出零碳电网，熟悉我们的投资人都知道，这其实是我很早以前就谈过的概念，就是：可再生能源（风光水电）+储能电站+充电桩+微电网。其实这不是针对国内头部用电场景，而是给偏远地区和国家的长尾需求设计的，比如我国广袤西部，大戈壁千里无人烟，拉电网造充电桩成本太高，就放一个零碳电网给电车充能。再比如亚非拉等南方国家，那些地区电力设施不完善，用零碳电网可以自给自足，还给当地人增加一点收入。

从宁德时代的角度，零碳电网会增加宁德储能站业务的权重。这也和电池当前的生命周期特征匹配，因为如今动力电池中一大部分正在进入回收期，回收的电池很多要改成储能站。如今，宁德时代要把这些储能站卖出去，利好锂电池行业。

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