账户涉嫌洗钱就会被冻结。

文 | 卖酒狼团队

编 | 南风

“我这几十年的酒行生意，这个账户可不能冻结呀，我这账户也不是说换就能换的呀……”近几年，绝对不止一位酒商有过这样的担忧。

为什么？因为许多诈骗分子盯上了名贵的高端白酒。

今年以来，就已经有多起同类型案件被媒体曝光，“涉案”的烟酒店老板不仅要承受精神压力，还很有可能承受巨大的经济损失，必须谨慎。

2月，广州南沙某烟酒店老板张女士遇到了一位全程“不露脸”的陌生客户，整个交易过程，除了账款到账很及时，其它地方都充斥着令人不安的“诡异”。

首先，“陌生客户”主动添加张女士微信，询问对方如何找到自己的联系方式，对方给出的回答是“大众点评”。然而，一家烟酒店又怎么会在大众点评上出现呢？

其次，与“陌生客户”谈妥的订单的总价为100140元，其中10万元是通过打款到账户上的方式进行支付，另外的140元则是通过支付宝进行转账支付。140元为什么要进行单独支付？

第三，从开始沟通到交易完成，“陌生客户”全程没有露脸，到店里提货的并不是微信中的买家，而是一辆网上预约的“货拉拉”。10万多元的酒，取货却不亲自来，完全难以理解。

以上三点，每一点都令张女士怀疑，但由于心怀侥幸，张女士还是完成了全部交易。而没有任何侥幸地是，他的所有账户在交易完成后的第三天被冻结了。

张女士通过不断申诉，才有了一张自己的常用卡解冻可以进行交易收支。值得大家注意到的是，张女士称，“我这是涉及国内的诈骗款，如果涉及国外的诈骗款，同行有不少受害的商家银行卡都一直无法解冻。”

值得大家注意的是，从新闻报道来看，同样的骗局一直在全国各地不断上演……

7月30日，温州商户王老板接到一通陌生来电，对方以公司名义采购茅台，并且一开口就是7箱。王老板喜出望外，立即添加对方微信详谈。对方先让王老板拍摄茅台实物图，以证实确有7箱茅台，后双方以市场价11300元成交，并约定第二天下午让公司司机提货。到了约定时间，只见一位戴着口罩的男子开着车前来，王老板便和他一起将7箱茅台抬到他车上。

无独有偶，就在当天晚上，温州商户陈老板也遭遇了同样的情况。他接到一通陌生来电，对方称要采购7箱加一瓶茅台，双方商谈好价格，对方先付了3700元定金，称剩余11万元明天让公司财务打款，并让公司司机过来提货。到了约定时间，一位戴着口罩的司机前来。陈老板在确定货款到账后，便帮对方将茅台一块抬上了车。第二日，陈老板的银行账户也被冻结。

“不是不能解决，但非常麻烦。”按照律师的说法，如果烟酒店人员只是正常做生意，在不是明知诈骗资金的情况下，收到款项后发货，那么就是经营行为，不应评价为犯罪。

但从实际情况来看，一旦被牵扯进诈骗案件中，直接退款给受害人是最快的解封方式，但商家承受的损失就会特别巨大。除此之外，只能搜集证据自证清白，如此一来，就需要耗费大量的时间、精力。

所以，最好的办法就是从源头开始避免，大家可以按照警方发布的两条提醒去做……

一、商户注意！在遇到有陌生客户遮挡面貌（戴口罩等），购买大量烟酒、珠宝黄金等商品，且非本人现场支付、需使用银行卡转账等第三方进行支付的情况，要仔细甄别，慎之又慎。

二、要谨慎接收网络订单和大额线下订单，规范收款流程，拒绝来历不明的货款。同时，不要随意提供自己的银行账户或收款二维码过账，莫因一时的小利，成为诈骗分子洗钱的工具。

按照业内资深人士的话说，涉及大笔货款的生意，酒商一定要核实客户身份，千万不要抱有侥幸心理。