据每日经济新闻报道，一家私募基金的12.52亿元人民币存款被神秘人转走，合规存疑的转账行为并非近期才发生，于2019年起，在长达约5年的时间里，偶尔有神秘人将巨额资金转走，资金去向不明。

⬆西安

将钱放在长安银行的金融机构为“浙江优策投资管理有限公司”，这家阳光私募基金并非只有一款产品，2018年4月共备案28只理财产品，以中低风险基金为主。

在风险管理失效的情形下，浙江优策投资的法定代表人、托管券商、基金持有者均表示对此一无所知，甚至不少持有该基金的人是在新闻曝光后才知道此事。

公司内部的管理者刘强向每日经济新闻记者表示：“我们客户投资的私募基金，存放在银行里的钱没了，这一基金是风险水平低（R2）的现金管理类基金。”

记者从浙江优策投资银行账户流水凭证中发现，2019年3月到2024年6月21日，基金投资账户合计向存款账户汇入61.6亿元，又从存款账户转出到基金投资账户合计51.67亿元，差额9.93亿元。

有神秘人将这9.93亿元转移至不明去向的地址。

除了有3个存款账户向基金投资账户转过资金，另外该账户向三家私企转移过资金，分别是：宝鸡凤凰岭股权投资管理有限公司、西安畅融投资管理有限公司和宝鸡远大资产管理有限公司。

该账户的资金从过去几年的12.52亿元变为2024年6月的9.6万元。

从2019年3月起，短则4天，长则1周，该私募基金账户持续不断以非常高的频率转移出资金，兴业证券和海通证券是该基金公司的托管券商，这两家证券公司暂未发布相关消息。

2024年8月13日，每日经济新闻的记者以投资者的身份咨询兴业证券的工作人员，浙江优策投资的基金产品是否出现资金问题？

兴业证券的工作人员表示：“没有任何问题！不存在异常！”

部分媒体指责长安银行，可能近期舆论对金融行业的悲观情绪较大，普通人对基金行业不太了解，因此出了问题就考虑质疑日常生活里比较熟悉的银行。

实际上该资金问题主要由浙江优策投资担责。

8月20日，长安银行发布声明称，部分媒体及自媒体以“12.52亿元存款丢失”等为题发布或转发涉及该行不实报道和误导言论。经核查，相关媒体报道所称“12.52亿元存款丢失”严重失实。

声明同时称，优策投资的控股股东已向该行送达《致歉函》，并对外发布了《关于网络舆情相关事项的声明》。就优策投资内部管理中可能存在的违规违法行为，公司控股股东及实际控制人已向北京市公安局朝阳分局报案，警方已受理侦办。

长安银行2023年报显示，2023年长安银行实现营业收入97.79亿元，同比增长11.06%；净利润24.45亿元，同比增长8.63%。截至2023年末，长安银行资产总额5022.83亿元，较上年末增长14.92%。

资产质量方面，截至2023年末，长安银行不良贷款比率1.82%，较上年末持平；拨备覆盖率189.26%，较上年末增长7.08个百分点。

长安银行尚不存在潜在的债务风险，该银行成立于2009年7月，是由宝鸡市商业银行、咸阳市商业银行、渭南城市信用社、汉中城市信用社和榆林城市信用社等地方法人银行业金融机构，以新设合并方式组建的法人股份制商业银行。

凭借人工智能平台风险雷达，观察长安银行的风险评估信息，AI对其评估为“正常”，数值为93分。

舆情信息：

另一方面，我们再看看浙江优策投资管理有限公司，显示出舆情风险，以下是有关这家阳光私募基金的舆情信息：

总的来说，长安银行问题不大，真正问题大的是浙江优策投资，这件事的后续大概率会追究这家企业操作资金的个人，对企业来说需要建立更加完善的风险控制体系。